中國質量新聞網訊（閆冬）銀保監(jiān)會網站日前公布一則行政處罰信息公開表。貴州福泉農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱：貴州福泉農商銀行）因違法違規(guī)被罰120萬元。多名相關責任人也被處罰。

信貸資金違規(guī)流入房產企業(yè)、資金空轉

黔南銀保監(jiān)罰決字〔2022〕10號顯示，貴州福泉農商銀行因信貸資金違規(guī)流入房地產企業(yè)用于繳納土地出讓金；信貸資金挪用入房地產企業(yè)；空存空取歸還貸款；違規(guī)辦理聯保授信業(yè)務，發(fā)放貸款償還票據墊款；互持同業(yè)存單，資金空轉，被銀保監(jiān)會黔南監(jiān)管分局罰款120萬元。處罰依據為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

截圖來源：銀保監(jiān)會網站

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

多名相關責任人被處罰 累計金額25萬元

中國質量新聞網注意到，在貴州福泉農商銀行被處罰的同時，該行多名相關責任人也被處罰。

劉旭是福泉農商行發(fā)放貸款償還票據墊款行為負領導責任的直接責任人；王卓是福泉農商行空存空取歸還貸款，違規(guī)辦理聯保授信業(yè)務，發(fā)放貸款償還票據墊款行為負領導責任的直接責任人；廖小亞是福泉農商行空存空取歸還貸款行為負管理責任的直接責任人。上述3人分別被罰10萬元、10萬元和5萬元。處罰依據為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

公開資料顯示，貴州福泉農村商業(yè)銀行股份有限公司注冊資本26830.9391萬元。法定代表人為譚軍。據其官網介紹，該行由原福泉市農村信用合作聯社改制而成，于2015年9月28日掛牌開業(yè)，目前在崗員工合計224人（含派遣制），下設18個固定分支機構。