《關于推進企業(yè)信用風險分類管理進一步提升監(jiān)管效能的意見》(以下簡稱《意見》）出臺，為各級市場監(jiān)管部門全面推進企業(yè)信用風險分類管理工作提供了工作指引和基本遵循，有利于統(tǒng)一市場監(jiān)管部門對企業(yè)信用風險分類管理工作的思想認識，有利于規(guī)范企業(yè)信用風險的分類標準，有利于提升分類結果的綜合應用水平，對于市場監(jiān)管部門在新時期合理配置和高效利用監(jiān)管資源，提升監(jiān)管效能，更好服務經濟社會高質量發(fā)展具有重要意義。

對《意見》的認識和理解 

明晰了企業(yè)信用風險分類管理的功能定位。企業(yè)信用風險管理具有廣泛的內涵和外延，在前期實踐探索中，各地對其認識和理解不盡相同，有的地方作為風險管理的依據，而有的地方作為信用評價的內容，因此在指標設置、信息來源、結果公開等方面尚未統(tǒng)一。對此，《意見》明確提出，分類結果作為配置監(jiān)管資源的內部參考依據，不作為對企業(yè)的信用評價，主要服務于“雙隨機、一公開”等監(jiān)管工作，從而框定了企業(yè)信用風險分類管理的邊界范圍，將企業(yè)信用風險分類管理與信用評價進行區(qū)分，避免了市場監(jiān)管部門直接為企業(yè)信用狀況背書，防止因信息歸集不到位、評價指標不健全，造成評價結果不準確而給企業(yè)信譽帶來負面影響。 

統(tǒng)一了企業(yè)信用風險的分類標準。在前期實踐探索中，許多地區(qū)已先行建立了信用風險分類指標體系，但存在著標準不統(tǒng)一、指標設置不科學等問題。有的地區(qū)采取定性分析的方法，有的則是按照定量打分的方式。分類結果的區(qū)間和檔次也不盡相同，導致區(qū)域間難以共享共用。對此，《意見》明確提出，由市場監(jiān)管總局建立通用型企業(yè)信用風險分類指標體系，以定量分析與定性判定相結合的方式，科學賦予指標權重，并綜合運用現代科技手段，按照信用風險狀況由低到高將企業(yè)分為A、B、C、D四類，實現全國范圍內企業(yè)信用風險分類標準的統(tǒng)一。 

厘清了企業(yè)信用風險分類與專業(yè)領域分級分類的關系。近年來，市場監(jiān)管部門在探索企業(yè)信用風險分類管理的同時，在食品藥品、工業(yè)產品生產等專業(yè)領域也相繼出臺了分級分類監(jiān)管的政策舉措。如何統(tǒng)籌處理好兩者間的關系，需要加以解決。對此，《意見》明確提出，通用型企業(yè)信用風險分類不代替各專業(yè)領域對企業(yè)的分級分類，特殊重點領域要完善以企業(yè)風險分級為主，并充分考慮企業(yè)信用風險分類情況的分級分類監(jiān)管機制，其他專業(yè)領域可以直接使用通用型企業(yè)信用風險分類結果，也可以參考通用型企業(yè)信用風險分類管理模式，構建本領域的分級分類監(jiān)管機制。可以看出，二者之間既不能完全代替，也不是相互割裂的。通用型企業(yè)信用風險分類可以從信息歸集、分類指標設置、風險監(jiān)測預警等多個方面賦能專業(yè)領域分級分類監(jiān)管，從而實現“通用+專業(yè)”企業(yè)信用風險信息綜合運用。 

豐富了企業(yè)信用風險監(jiān)測預警處置機制。僅僅依靠企業(yè)信用風險分類管理，往往存在滯后性，特別在當前“四新經濟”蓬勃涌現背景下，亟須加強對風險的防范化解。對此，《意見》明確提出，要結合企業(yè)信用風險分類管理，積極推進企業(yè)信用風險監(jiān)測預警，從企業(yè)信用風險分類指標體系中選取若干重點指標項，進行實時監(jiān)測，對企業(yè)風險隱患及時預警，推動監(jiān)管關口前移。同時，也要利用好企業(yè)信用風險分類結果，開展綜合分析，對區(qū)域性、行業(yè)性整體信用風險狀況進行科學研判，及早發(fā)現高風險區(qū)域和高風險行業(yè)，采取有效措施，及時化解風險，防范于未然。 

安徽省的實踐與下一步貫徹落實舉措 

近年來，安徽省市場監(jiān)管局在市場監(jiān)管總局指導下，積極推進企業(yè)信用風險分類管理試點工作，創(chuàng)新構建以綜合性信用風險分類指標體系為核心，以信用信息統(tǒng)一歸集共享為基礎，以差異化監(jiān)管為手段的企業(yè)信用風險分類管理機制。在對全省所有企業(yè)進行通用分類基礎上，相繼在食品、工業(yè)產品、特種設備、知識產權等重點領域制定出臺分級分類管理制度。2021年，全省市場監(jiān)管部門在雙隨機抽查任務中，應用信用風險分類管理的比重達70%，抽查檢出問題率達36%。2021年4月，我局“發(fā)揮信用監(jiān)管綜合效應，助力營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化”的經驗做法，在國務院推進政府職能轉變和“放管服”改革協(xié)調小組辦公室第95期簡報上專題介紹。 

下一步，安徽省市場監(jiān)管局將認真貫徹落實《意見》，持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用風險分類管理機制，將企業(yè)信用風險分類管理理念和方式拓展到市場監(jiān)管各業(yè)務領域，不斷提高監(jiān)管及時性、精準性、有效性。 

一是加強方案設計和部署實施。將企業(yè)信用風險分類管理工作作為提升全省市場監(jiān)管治理能力的重要抓手，按照市場監(jiān)管總局《意見》明確的時間表、路線圖，結合安徽省的實踐經驗和地方特點，研究制定我省具體實施方案，細化落實舉措，強化信息化保障，切實將企業(yè)信用風險分類管理落到實處。 

二是優(yōu)化企業(yè)信用風險分類指標體系。按照“基礎+自選”方式，以市場監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風險分類指標體系為基礎，結合安徽特色，制定全省企業(yè)信用風險分類指標。同時，推動相關業(yè)務條線將企業(yè)信用風險分類結果作為重要參考，優(yōu)化和拓展專業(yè)領域風險分級分類指標體系。 

三是加大涉企信息全量歸集力度。對照企業(yè)信用風險分類指標，修訂完善我省市場監(jiān)管部門涉企信息歸集資源目錄；依托國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，做好市場監(jiān)管總局下發(fā)中央部門信用風險信息的承接；以長三角地區(qū)市場體系一體化建設為契機，進一步推動跨區(qū)域、跨層級、跨部門涉企信息歸集共享。 

四是強化企業(yè)信用風險分類管理結果運用。推動各部門在市場監(jiān)管領域“雙隨機、一公開”監(jiān)管中常態(tài)化實施企業(yè)信用風險差異化抽查；探索對新興產業(yè)實施包容期“守信免查”、觸發(fā)式監(jiān)管；在告知承諾、容缺受理等方面，拓展企業(yè)信用風險分類結果應用場景，強化信用風險與企業(yè)利益的正向關聯。 

五是加強信用風險監(jiān)測預警處置。結合企業(yè)信用風險分類指標，健全完善風險監(jiān)測模型，對異常注冊、頻繁變更、投訴舉報等企業(yè)主要風險點實施監(jiān)測，對高風險行業(yè)、區(qū)域進行預警提示；進一步拓展移動監(jiān)管和非現場監(jiān)管應用場景，推動在線指揮調度、風險提示預警、線索分發(fā)處理的集成管理，實現由被動監(jiān)管向主動監(jiān)管轉變。 

六是打造“智慧化+信用化+網格化”三位一體新型監(jiān)管機制。圍繞建立以互聯網智慧監(jiān)管為支撐、以信用監(jiān)管為基礎、以網格化綜合監(jiān)管為手段的三位一體市場監(jiān)管模式，打造覆蓋市場主體全生命周期、銜接事前事中事后的全鏈條監(jiān)管閉環(huán)，實現監(jiān)管職責明、企業(yè)底數清、信用畫像準、處置流程暢，推動監(jiān)管效能持續(xù)提升、營商環(huán)境持續(xù)優(yōu)化。 

安徽省市場監(jiān)管局 李翔云 袁瑞陽