銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人5月24日表示，銀保監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)公司治理監(jiān)管，研究制定銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理指引、關(guān)聯(lián)交易管理辦法等制度，提高制度約束力。此外，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推進(jìn)中小機(jī)構(gòu)股東股權(quán)亂象整治工作，取得了初步成效。

加強(qiáng)公司治理監(jiān)管

上述負(fù)責(zé)人表示，通過持續(xù)努力，近年來我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理取得較大進(jìn)步。但當(dāng)前行業(yè)公司治理現(xiàn)狀，還不能適應(yīng)我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的形勢(shì)要求。部分機(jī)構(gòu)股東行為失范、董事會(huì)運(yùn)行獨(dú)立性缺失、獨(dú)立董事和監(jiān)事履職不到位等問題仍較突出。

該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，銀保監(jiān)會(huì)將立足于我國行業(yè)實(shí)際，借鑒國際良好實(shí)踐，進(jìn)一步加強(qiáng)公司治理監(jiān)管。一是進(jìn)一步推動(dòng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，積極構(gòu)建有中國特色現(xiàn)代銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制；二是進(jìn)一步完善監(jiān)管規(guī)制和信息系統(tǒng)。梳理和整合監(jiān)管制度，構(gòu)建更加完善的監(jiān)管制度體系，研究出臺(tái)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理指引、關(guān)聯(lián)交易管理辦法等制度，提高制度約束力。健全公司治理評(píng)估、股權(quán)監(jiān)管、關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)功能；三是組織開展年度公司治理監(jiān)管評(píng)估。督促和指導(dǎo)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化“三會(huì)一層”履職監(jiān)督，完善激勵(lì)約束機(jī)制，加強(qiáng)利益相關(guān)者權(quán)益保護(hù)，做好信息披露，切實(shí)提升公司治理有效性；四是持續(xù)加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易等重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管。開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治“回頭看”，建立股權(quán)管理不良記錄，推動(dòng)落實(shí)商業(yè)銀行股權(quán)托管。嚴(yán)格規(guī)范股東行為，切實(shí)保護(hù)股東合法權(quán)益。

該負(fù)責(zé)人介紹，2019年11月銀保監(jiān)會(huì)公開發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估暫行辦法（試行）》，構(gòu)建了覆蓋商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的公司治理監(jiān)管評(píng)估體系。去年12月印發(fā)通知，啟動(dòng)2020年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估工作，目前相關(guān)工作正在穩(wěn)妥有序推進(jìn)中。

開展違規(guī)股東股權(quán)清理

上述負(fù)責(zé)人表示，近年來，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推進(jìn)中小機(jī)構(gòu)股東股權(quán)亂象整治工作，堅(jiān)決打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，取得了初步成效。

具體來看，一是完善制度規(guī)范。出臺(tái)股權(quán)管理辦法和公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法等一系列政策文件，為推動(dòng)中小機(jī)構(gòu)股權(quán)亂象治理奠定制度基礎(chǔ)。建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)管理不良記錄，實(shí)現(xiàn)違規(guī)股東相關(guān)信息在全國范圍共享，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)違規(guī)股東的監(jiān)管和懲戒。

二是持續(xù)開展股東股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易問題專項(xiàng)整治，有效遏制市場(chǎng)亂象。2019年開展的專項(xiàng)整治工作，查處3000多個(gè)股東股權(quán)違規(guī)問題，清理1400多自然人或法人代持股東。2018年起對(duì)農(nóng)村中小機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)排查，目前已責(zé)令違規(guī)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)33.4億股，對(duì)74家機(jī)構(gòu)合計(jì)處罰5165萬元。

三是穩(wěn)妥開展高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理。在包商銀行、錦州銀行風(fēng)險(xiǎn)處置化解過程中，銀保監(jiān)會(huì)把清理違規(guī)股東股權(quán)作為重要抓手。目前，包商銀行、錦州銀行等機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置和改革重組工作有序推進(jìn)。對(duì)于社會(huì)較關(guān)注的其他問題機(jī)構(gòu)，相關(guān)股權(quán)重整方案目前已相繼出臺(tái)，涉及的問題股東也正在有序清退。

該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，雖然取得了一定成效，但是加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理建設(shè)仍然任重道遠(yuǎn)。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照市場(chǎng)化、法治化的原則，堅(jiān)持將打擊股東違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)，研究制定大股東行為監(jiān)管指引等制度規(guī)范，持續(xù)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治，加快建立股權(quán)集中托管、重大違法違規(guī)股東公開等監(jiān)管機(jī)制，持續(xù)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性。