推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)監(jiān)管的有效路徑。2022年1月4日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》）。《意見》著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，突出頂層設(shè)計(jì)，明確了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的指導(dǎo)思想、基本原則、工作目標(biāo)及主要任務(wù)，是指導(dǎo)各省開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作的綱領(lǐng)性文件?！兑庖姟返某雠_(tái)為各地全面實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理提供了基本依據(jù)，必將引導(dǎo)各省把工作重點(diǎn)更多放在創(chuàng)新監(jiān)管方式，提升監(jiān)管能力和監(jiān)管智慧化水平上來(lái)。

山東省企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作實(shí)踐 

2020年7月27日，山東省市場(chǎng)監(jiān)管局以規(guī)范性文件形式發(fā)布了《山東省市場(chǎng)監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)山東省市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法（試行）》，這是機(jī)構(gòu)改革后，省級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門制定的第一個(gè)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法。自此，山東開始在全省市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)探索基于企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類的“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作實(shí)踐。 

以海量數(shù)據(jù)夯實(shí)信用風(fēng)險(xiǎn)分類基礎(chǔ)。推動(dòng)省政府辦公廳出臺(tái)了《國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（山東）涉企信息歸集應(yīng)用管理辦法》（魯政辦字〔2019〕210 號(hào)），制定了《涉企信息歸集運(yùn)用規(guī)范》山東省地方標(biāo)準(zhǔn)，將涉企信息歸集公示工作納入績(jī)效考核體系。對(duì)接聯(lián)通公示系統(tǒng)（山東）與省行政處罰與行政強(qiáng)制權(quán)力網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行系統(tǒng)、省政務(wù)信息資源共享交換平臺(tái)等，在全國(guó)率先建成運(yùn)行“市場(chǎng)監(jiān)管一體化智慧監(jiān)管平臺(tái)”，涉企信息歸集量和歸集面大幅提升。目前，已歸集整合各類涉企信息1.8億條，其中行政許可信息448.4萬(wàn)條、行政處罰信息12.9萬(wàn)條、抽查檢查結(jié)果2065.7萬(wàn)條、輿情關(guān)聯(lián)信息200萬(wàn)條、經(jīng)營(yíng)異常名錄和失信企業(yè)“黑名單”信息573.3萬(wàn)條。 

以信息化平臺(tái)支撐信用風(fēng)險(xiǎn)分類實(shí)施。設(shè)計(jì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系，選取企業(yè)屬性、登記許可、年報(bào)公示、合規(guī)信息、輿情關(guān)聯(lián)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、經(jīng)營(yíng)能力等7個(gè)維度71項(xiàng)指標(biāo)，科學(xué)賦予指標(biāo)權(quán)重，構(gòu)建企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理模型。開發(fā)山東省企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)，對(duì)全省402萬(wàn)戶企業(yè)，按信用評(píng)價(jià)從高到低分成ABCDE五類，分類結(jié)果每月動(dòng)態(tài)更新，并與省“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作平臺(tái)互聯(lián)互通。針對(duì)虛假注冊(cè)、活躍度異常、企業(yè)資質(zhì)到期未續(xù)、企業(yè)集中注冊(cè)、失聯(lián)企業(yè)、企業(yè)人事異動(dòng)等特殊風(fēng)險(xiǎn)，建立6種預(yù)警模型，及時(shí)對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)進(jìn)行約談或核查。  

以融合應(yīng)用提升“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管水平。建立基于信用風(fēng)險(xiǎn)分類的“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管機(jī)制，將大部分的監(jiān)管資源用于高信用風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，涉企抽查全部按照信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)抽取，切實(shí)做到精準(zhǔn)發(fā)力。2021年，部門聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開”首次實(shí)現(xiàn)對(duì)E類企業(yè)全覆蓋抽查，全省市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)“雙隨機(jī)、一公開”首次做到D、E類企業(yè)全覆蓋抽查，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低的B、C類企業(yè)抽查比例降至1%和0.8%，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低的A類企業(yè)實(shí)現(xiàn)“零打擾”。全省各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門累計(jì)發(fā)起抽查任務(wù)2777項(xiàng)，抽查企業(yè)13.38萬(wàn)戶，B、C、D、E類企業(yè)的問(wèn)題發(fā)現(xiàn)率分別達(dá)到8.77%、12.26%、38.96%、53.7%。 

以重點(diǎn)領(lǐng)域延伸構(gòu)建差異監(jiān)管體系。在企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類通用模型基礎(chǔ)上，創(chuàng)新構(gòu)建“2+4+10”重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)I(yè)化差異監(jiān)管體系，即：印發(fā)《山東省特種設(shè)備安全領(lǐng)域信用監(jiān)管實(shí)施方案》《山東省資質(zhì)認(rèn)定檢驗(yàn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)督管理辦法》2個(gè)規(guī)范，構(gòu)建食品生產(chǎn)企業(yè)、餐飲服務(wù)單位、特種設(shè)備、檢驗(yàn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)等4個(gè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型，編制機(jī)動(dòng)車檢驗(yàn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)等10個(gè)領(lǐng)域的《差異化監(jiān)管細(xì)化措施清單》，初步建立起食品、藥品、特種設(shè)備、認(rèn)證認(rèn)可等重點(diǎn)領(lǐng)域差異化監(jiān)管體系。同時(shí)，推動(dòng)省交通運(yùn)輸廳、省生態(tài)環(huán)境廳等18個(gè)部門相繼出臺(tái)本領(lǐng)域?qū)I(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法。 

下一步工作思路 

實(shí)施企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一場(chǎng)深刻的革命，涉及市場(chǎng)監(jiān)管理念、監(jiān)管方式的重大轉(zhuǎn)變。山東省市場(chǎng)監(jiān)管局將深入貫徹落實(shí)《意見》要求，結(jié)合山東實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化量化任務(wù)目標(biāo)，以企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理推動(dòng)由被動(dòng)監(jiān)管向主動(dòng)監(jiān)管轉(zhuǎn)變、由治標(biāo)向治本轉(zhuǎn)變、由事后治理向事前防范轉(zhuǎn)變。 

進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理機(jī)制。結(jié)合總局《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理 進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的指導(dǎo)意見》，盡快制定出臺(tái)山東省貫徹落實(shí)意見，推動(dòng)將企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理理念和方式拓展到全省市場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域和具有事中事后監(jiān)管職能的各相關(guān)部門，確保全省企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作規(guī)范、有效開展。  

進(jìn)一步完善企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型。信用風(fēng)險(xiǎn)分類的關(guān)鍵是運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、信息技術(shù)等手段，深度挖掘數(shù)據(jù)背后隱藏和關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)信息，建立科學(xué)的信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型，并實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類狀況與企業(yè)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之間關(guān)系的自動(dòng)學(xué)習(xí)。在經(jīng)過(guò)一年的實(shí)踐后，下一步將重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)有企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系中的定性指標(biāo)、定量指標(biāo)，進(jìn)行合理性測(cè)算。通過(guò)抽取一定數(shù)量今年抽查的企業(yè)，作為訓(xùn)練集樣本訓(xùn)練模型，進(jìn)行結(jié)果反向驗(yàn)證和校驗(yàn)，不斷修正信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型。同時(shí)，擴(kuò)大數(shù)據(jù)匯聚范圍，積極向總局申請(qǐng)外省和中央部委產(chǎn)生的信息，全面搜集企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中在互聯(lián)網(wǎng)上產(chǎn)生的信息，準(zhǔn)確區(qū)分失聯(lián)停業(yè)類主體信息，為企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管奠定扎實(shí)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。 

進(jìn)一步深化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果運(yùn)用。將信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果與“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管、專項(xiàng)檢查、政府應(yīng)用等深度融合，依據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果采取差異化監(jiān)管，提高監(jiān)管效能。在“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作中充分運(yùn)用企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，針對(duì)企業(yè)不同信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，采取不同抽查比例，提高隨機(jī)抽查效能。在重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管工作中，設(shè)置預(yù)警指標(biāo)，對(duì)帶有普遍性、規(guī)律性的高風(fēng)險(xiǎn)行為特征，開展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，及早發(fā)現(xiàn)企業(yè)異常情況。聚焦“通用+專業(yè)”的風(fēng)險(xiǎn)分類管理模式，推動(dòng)通用模型與食品生產(chǎn)企業(yè)、餐飲服務(wù)單位、特種設(shè)備、檢驗(yàn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)等信用風(fēng)險(xiǎn)分類專業(yè)模型在指標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果上的雙向共享，提高重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管效能。在專項(xiàng)檢查工作中，依托信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型，篩選出高信用風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)作為定向抽查對(duì)象，提高行業(yè)治理靶向性；探索輿情時(shí)期生成重點(diǎn)監(jiān)督抽查企業(yè)名單，前移監(jiān)管關(guān)口，化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。在政府關(guān)聯(lián)事物應(yīng)用中，探索對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)實(shí)施便利措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的實(shí)施審慎審查，形成監(jiān)管合力。