半島記者　孫桂東　劉鑫

近年來,電信網(wǎng)絡詐騙花樣不斷翻新,雖然加強了宣傳力度,但仍有不少群眾上當受騙。如何更有效地防范打擊電信網(wǎng)絡詐騙,成為擺在公安機關(guān)面前的一個難題。青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心成立以來,聯(lián)合各銀行金融機構(gòu)以及三大電信運營商,從截斷電信網(wǎng)絡詐騙的資金流跟通訊流入手,盡可能避免或減少群眾財產(chǎn)損失,全力遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的發(fā)生。

記者從青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心了解到,2018年,全市先后破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件1312起,抓獲犯罪嫌疑人263名,緊急止付涉案銀行賬戶2882個,止付涉案資金6284.57萬元,凍結(jié)涉案銀行賬戶5682個,凍結(jié)涉案資金1.94億元,勸阻被侵害對象2.3萬人次,向受害人累計返還被騙資金746萬元。

■案例一

老人家中被騙,騙子自稱親屬

2019年1月5日13時許,青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心根據(jù)省廳反詐系統(tǒng)推送的預警信息,發(fā)現(xiàn)手機號186××××8139疑似正在被騙。接到推送信息后,市反詐中心立即撥打疑似受害人電話。一名男子接聽了電話,他自稱是機主的兒子。這名男子稱沒有接到詐騙電話。勸阻人員發(fā)現(xiàn)接聽電話的人員操著南方口音,且電話是多次響鈴后才被接聽,勸阻人員意識到有可能是騙子接聽的此電話。隨后工作人員繼續(xù)撥打此電話,又有另一男士接聽此電話,稱家中無人受騙,并聲稱不要再給其撥打電話后掛斷電話。

民警聯(lián)系家屬,回家阻斷詐騙

工作人員意識到問題嚴重性,立即請示當天值班長,聯(lián)系常駐中心電信運營商對該號碼進行研判。經(jīng)研判后發(fā)現(xiàn)此電話機主為丁先生,系青島李滄人,不可能操有南方口音,且發(fā)現(xiàn)機主有另一聯(lián)系電話為185××××7606。工作人員立即與此電話進行聯(lián)系,得知疑似受害的電話號碼由機主的父親使用,中心工作人員立即向機主說明情況,建議他趕緊與家人取得聯(lián)系,核實是否被騙。13時55分,丁先生來電告知,父親電話無人接聽,母親電話已關(guān)機,且老人單獨住在青島西海岸新區(qū),因自己現(xiàn)在市區(qū)無法回家查看具體情況。

青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心建議丁先生發(fā)動親戚到家中査看。與此同時,中心迅速聯(lián)系黃島分局反詐專業(yè)隊盡快落地找人。14時5分,青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心繼續(xù)撥打受害人電話。此時,電話仍由騙子接聽,并聲稱是機主的家人,機主未被騙,且對中心工作人員的身份提出質(zhì)疑,中心工作人員讓其提供家人信息,對方無法正常提供。青島反電詐中心工作人員立即通過駐中心運營商將電話暫時阻斷。

及時勸阻老人,挽回10萬余元

14時20分,青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心接到丁先生來電,稱其父親于當日12時左右接到詐騙電話,對方稱老人涉嫌詐保,需要將電話給其轉(zhuǎn)接到上海公安局,轉(zhuǎn)接后對方告知需給其做筆錄,讓老人將家人的電話關(guān)機,且不能與任何人聯(lián)系。丁先生親戚到老人家中査看時,老人仍不讓其進門,親戚強行撞門后,發(fā)現(xiàn)老人正與騙子微信聊天,后丁先生讓其母親接聽電話,將事情經(jīng)過告知老人后,老人恍然大悟,意識到被騙。此時,老人已將家人的信息及三張銀行卡信息告知騙子,卡內(nèi)余額至少10萬元。

隨后家人緊急聯(lián)系銀行更改密碼,且查看老人手機時發(fā)現(xiàn)老人的電話已設置來電轉(zhuǎn)接,將所有來電轉(zhuǎn)接到134××××8100上。丁先生對青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心的及時處置表示感謝,稱如不及時發(fā)現(xiàn),后果不堪設想。

■案例二

詐騙剛得手,130萬被凍結(jié)

2019年1月11日下午2時許,青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心接到李某報案,稱當日收到嫌疑人QQ信息,假冒其公司合作方財務,稱已將合同款轉(zhuǎn)賬其公司賬戶下,后又冒充其公司老板發(fā)QQ消息稱需退還此合同款,誘騙其向嫌疑人提供的農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)戶轉(zhuǎn)賬130余萬元。

青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心接警后,迅速通過銀行金融機構(gòu)對涉案銀行戶進行緊急止付,同時要求中心駐點農(nóng)行工作人員立即對嫌疑賬戶開展線下查詢。

經(jīng)查,該涉案銀行賬戶將涉案資金全部轉(zhuǎn)入二級農(nóng)業(yè)銀行賬戶上,中心立即對二級賬戶進行止付操作,同時繼續(xù)通過駐點銀行追查,先后查詢到六個涉案賬戶,分別涉及郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行等多個銀行,中心緊急組織各銀行工作人員開展查詢工作,并立即對其全部涉案銀行賬號進行緊急鎖卡止付操作。

最終,在駐點銀行的全力支持和密切配合下,中心人員奮戰(zhàn)6個小時,先后成功止付全部涉案銀行賬戶,止付凍結(jié)涉案嫌疑資金130萬元,為受害群眾避免了經(jīng)濟損失。

據(jù)介紹,如今電信詐騙分子分工化、專業(yè)化合作越來越明顯。有人負責寫劇本,有人負責實施詐騙,受害人的錢被詐騙后會被迅速轉(zhuǎn)移。很多受害人醒悟過來的時候,詐騙分子早已經(jīng)將錢轉(zhuǎn)移走,帶著錢逃之夭夭。而且,許多詐騙分子分散在全國各地甚至是國外,給公安機關(guān)的打擊帶來很大難度。同時,詐騙分子手段也越來越多樣化,如何將打擊的方式前置,盡量在實施詐騙的初期就進行阻擊,成為公安機關(guān)重點研究的課題。

青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心由公安、銀行金融監(jiān)管部門、通信管理部門等24家聯(lián)席會議成員單位組成,承擔全市范圍內(nèi)對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪信息的接警處置、技術(shù)反制、研判打擊和預警宣防等職能,并引入移動、聯(lián)通、電信三大運營商和工、農(nóng)、中、建、郵五家銀行常駐中心。如果市民遭遇電信網(wǎng)絡詐騙,通過110報警,青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心會立即在各銀行金融機構(gòu)的協(xié)助下,對涉案的嫌疑賬戶開展緊急止付、凍結(jié)。

■背后　多部門出手,組成反電詐聯(lián)盟

青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心開通了110三方通話平臺,對涉及詐騙的報警信息,市局110指揮中心會立即將報警人員電話推送到中心接警平臺,接警人員在接警同時,對案件涉及的銀行賬戶、通訊號碼,會立即在銀行金融機構(gòu)和電信運營商的協(xié)助下開展止付、凍結(jié)、阻斷、封停等緊急處置。

首先是截斷通訊流,民警根據(jù)報警信息獲取涉嫌詐騙電話的線索后,會在電信運營商的協(xié)助下,對通話進行阻斷,切斷不法分子的詐騙途徑,讓其無法繼續(xù)實施詐騙。同時,民警會在恢復通話的第一時間立即與受害群眾取得聯(lián)系,耐心對其進行勸阻。

其次,可以快速截斷詐騙的資金流。青島市反電信網(wǎng)絡詐騙中心已經(jīng)引入工、農(nóng)、中、建、郵五家銀行,同時還與其他各銀行建立了聯(lián)絡員制度,可以保證24小時無縫對接,市反詐中心會立即在各銀行金融機構(gòu)的協(xié)助下,對涉案的嫌疑賬戶開展緊急止付、凍結(jié),對已經(jīng)轉(zhuǎn)移的被騙資金,可以通過銀行進行追蹤止付,將資金凍結(jié)在賬戶內(nèi),截斷被騙資金的流轉(zhuǎn)渠道,盡可能避免或減少群眾的財產(chǎn)損失。