偽造材料騙取信托貸款1.76億元

南昌縣“春和景明”樓盤(pán)開(kāi)發(fā)商獲刑 中航信托卷入其中

文/全媒體記者何柳斌

中國(guó)江西網(wǎng)訊 日前，南昌高新區(qū)法院公布了一起騙貸案判決，涉及江西省云盛置業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱云盛公司）、中航信托和南昌某銀行。在該案件中，云盛公司及其控制人陶某信托貸款1.76億元，僅還了1800萬(wàn)元，尚欠銀行本金1.58億元。如今，監(jiān)管55號(hào)文對(duì)于銀信合作已經(jīng)有明確的要求，多數(shù)銀行對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)的直接或間接貸款均更加謹(jǐn)慎。

提供虛假材料 得到貸款資金1.76億元

法院審理查明，云盛公司于2006年8月25日成立，系自然人投資或控股的有限責(zé)任公司，其法定代表人為陶某。2015年5月25日，云盛公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓，由陶某持股100%，變更為自然人獨(dú)資公司。

2014年5月27日，某銀行與中航信托簽訂了資金信托合同，委托信托公司代為發(fā)放人民幣資金信托貸款。2015年4月，云盛公司為申請(qǐng)貸款，謊稱江西衛(wèi)生職業(yè)學(xué)院尚欠其團(tuán)購(gòu)房款人民幣9370萬(wàn)元，并向銀行提交了虛假的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表等材料，對(duì)銀行隱瞞了其真實(shí)的資產(chǎn)狀況。同時(shí)在銀行核實(shí)調(diào)查過(guò)程中，偽造了江西衛(wèi)生職業(yè)學(xué)院印章，出具了虛假確認(rèn)函等證明文件。

2015年4月20日，中航信托與云盛公司簽訂信托貸款合同，約定自2015年5月20日至2017年5月19日，貸款期限為兩年，向云盛公司提供某銀行信托資金貸款1.76億元，用于“春和景明”項(xiàng)目建設(shè)。并于同日簽訂了抵押合同、自然人保證合同及信托資產(chǎn)受托管理協(xié)議，約定由某銀行高新支行對(duì)上述信托資產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督管理。

2015年5月20日，南昌某銀行金融市場(chǎng)部向中航信托轉(zhuǎn)款人民幣1.76億元。同日，中航信托向云盛公司發(fā)放貸款資金1.76億元。騙取貸款后，被告人陶某將該貸款用于支付“春和景明”房產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目工程款及其個(gè)人的高利息借款。

僅還了1800萬(wàn)元 尚欠銀行本金1.58億元

根據(jù)貸款合同約定的還款計(jì)劃，2015年12月31日前和2016年6月30日前云盛公司均應(yīng)歸還本金3000萬(wàn)元，2016年12月31日前歸還貸款本金4000萬(wàn)元，2017年貸款到期時(shí)一次性還清余款。但云盛公司僅于2015年12月25日歸還本金1000萬(wàn)元，2016年4月15日歸還本金800萬(wàn)元。

2016年7月21日，因陶某未履行還款計(jì)劃，上述銀行高新支行遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，陶某于2016年8月15日主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。至貸款到期，云盛公司尚欠銀行本金1.58億元。

記者了解到，法院在審理中航信托與云盛公司、陶某等人借款合同糾紛一案中，案外人江西衛(wèi)生職業(yè)學(xué)院對(duì)法院查封云盛公司名下位于南昌縣的“春和景明”樓盤(pán)406套房產(chǎn)的行為提出書(shū)面異議。江西衛(wèi)生職業(yè)學(xué)院稱，其與云盛公司合作，在“春和景明”樓盤(pán)進(jìn)行集資建房，這406套房產(chǎn)是江西衛(wèi)生職業(yè)學(xué)院職工團(tuán)購(gòu)的房屋，云盛公司在商品房買賣合同中存在重大過(guò)錯(cuò)，請(qǐng)求法院解除“春和景明”樓盤(pán)406套房產(chǎn)的查封。之后，江西衛(wèi)生職業(yè)學(xué)院申請(qǐng)撤回異議申請(qǐng)。

被告人構(gòu)成騙取貸款罪 獲刑五年半 罰金10萬(wàn)元

法院認(rèn)為，被告單位江西省云盛置業(yè)有限公司及被告人陶某，以欺騙手段取得信托貸款人民幣1.76億元，給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，達(dá)1.58億元，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪。依照刑法，法院判江西省云盛置業(yè)有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金人民幣20萬(wàn)元；陶某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣10萬(wàn)元；責(zé)令云盛公司退賠某銀行信托資金貸款人民幣1.58億元。

不過(guò)，在云盛公司與另外一家人防設(shè)備公司的執(zhí)行案件中，記者注意到，云盛公司應(yīng)該歸還申請(qǐng)執(zhí)行某人防設(shè)備公司借款人民幣117萬(wàn)元及其利息。但到今年2月26日，已執(zhí)行標(biāo)的為0元，尚未執(zhí)行標(biāo)的為117萬(wàn)元及其利息。法院表示，因被執(zhí)行人無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，決定終結(jié)本次執(zhí)行程序。申請(qǐng)執(zhí)行人發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的，可以再次申請(qǐng)執(zhí)行。（江南都市 報(bào)）