中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 近日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司開出407.1萬(wàn)元罰單，同時(shí)，該公司1名相關(guān)責(zé)任人被罰款5.5萬(wàn)元。

中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部公布的相關(guān)處罰信息顯示，中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“外貿(mào)信托”）本次被處罰涉及三項(xiàng)違法行為：提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；異議處理超期；未將核查和處理結(jié)果書面答復(fù)異議申請(qǐng)人。對(duì)此，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)外貿(mào)信托罰款407.1萬(wàn)元。此外，張某婷（時(shí)任消費(fèi)金融事業(yè)部運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理），對(duì)外貿(mào)信托以下違法行為負(fù)有責(zé)任：異議處理超期；未將核查和處理結(jié)果書面答復(fù)異議申請(qǐng)人，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部對(duì)張某婷罰款5.5萬(wàn)元。

據(jù)了解，中國(guó)外貿(mào)信托聚焦投資信托、服務(wù)信托、產(chǎn)業(yè)金融、小微金融、財(cái)富管理及固有業(yè)務(wù)“5+1”業(yè)務(wù)布局，擁有全國(guó)銀行間債券交易、固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)、股指期貨交易業(yè)務(wù)、受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)（QDII）等。

中國(guó)質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，外貿(mào)信托此前還被北京銀保監(jiān)局處罰。

2021年12月28日，北京銀保監(jiān)局對(duì)外貿(mào)信托開出1080萬(wàn)元罰單（京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號(hào)），主要違法事實(shí)涉及：監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；未能識(shí)別商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金認(rèn)購(gòu)劣后級(jí)受益權(quán)；合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；員工匯集他人資金購(gòu)買信托計(jì)劃，部分被匯集人員認(rèn)購(gòu)金額少于30萬(wàn)元；以應(yīng)收賬款收購(gòu)附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款；項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資；貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；房地產(chǎn)信托計(jì)劃貸款用途管理不到位；貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；個(gè)人貸款合同及費(fèi)率管理不到位；借道合作機(jī)構(gòu)變相進(jìn)行不同集合資金信托計(jì)劃之間信托財(cái)產(chǎn)的相互交易。