中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，近日，中信銀行股份有限公司榆林分行被查出貸款三查不審慎，依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，榆林銀保監(jiān)分局對(duì)其處以23萬元罰款。

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，中信銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中信銀行”）此前還被查出違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范等問題。

寧波銀保監(jiān)局行政處罰信息（甬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕25號(hào)）顯示，中信銀行寧波分行于2022年4月11日被寧波銀保監(jiān)局罰款340萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)：通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范。

北京銀保監(jiān)局行政處罰信息（京銀保監(jiān)罰決字〔2020〕10號(hào)）顯示，中信銀行于2020年2月20日被北京銀保監(jiān)局罰款2020萬元，主要違法違規(guī)事實(shí)：違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；受托支付不符合監(jiān)管規(guī)定；信托消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)開展不審慎；流動(dòng)資金貸款被挪用于股權(quán)投資；信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開發(fā)公司；個(gè)人經(jīng)營性貸款資金被挪用于購房；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)；未對(duì)融資人交易材料合理性進(jìn)行必要的審查，資金被用于繳納土地競(jìng)買保證金；違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金性質(zhì)融資；簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模；賣出回購信貸資產(chǎn)收益權(quán)，實(shí)現(xiàn)信貸規(guī)模階段性出表；理財(cái)資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權(quán)；理財(cái)資金被挪用于支付土地出讓價(jià)款；違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資；并購貸款真實(shí)性審核不足，借款人變相用于置換項(xiàng)目公司繳納的土地出讓價(jià)款；協(xié)助合作機(jī)構(gòu)簽署抽屜協(xié)議，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定；理財(cái)資金實(shí)際用于置換項(xiàng)目前期股東支付的土地出讓金；違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費(fèi)用提供融資；違規(guī)向四證不全的商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供融資。

中信銀行官網(wǎng)信息顯示，該行成立于1987年，向企業(yè)客戶和機(jī)構(gòu)客戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案，向個(gè)人客戶提供零售銀行、信用卡、消費(fèi)金融、財(cái)富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行等多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，全方位滿足企業(yè)、機(jī)構(gòu)及個(gè)人客戶的綜合金融服務(wù)需求。截至2021年末，中信銀行在國內(nèi)153個(gè)大中城市設(shè)有1415家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。