中國質(zhì)量新聞網(wǎng)訊（廣島） 4月7日，中國質(zhì)量新聞網(wǎng)從中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)獲悉，中信銀行股份有限公司信用卡中心蘇州分中心因信用卡業(yè)務(wù)管理不到位被中國銀行保險監(jiān)督管理委員會蘇州監(jiān)管分局罰款30萬元。

近幾年頻繁領(lǐng)罰單

事實上，中信銀行近幾年的違法違規(guī)操作并不少。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會此前公布的一份行政處罰信息顯示，中信銀行于2022年3月21日被罰款290萬元，原因涉及——中信銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)報送存在以下違法違規(guī)行為：漏報抵押物價值EAST數(shù)據(jù)；未報送權(quán)益類投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報跟單信用證業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；漏報其他擔(dān)保類業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)；EAST系統(tǒng)理財產(chǎn)品底層持倉余額數(shù)據(jù)存在偏差；EAST系統(tǒng)《關(guān)聯(lián)關(guān)系》表漏報；面向非機(jī)構(gòu)客戶發(fā)行的理財產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)；2018年行政處罰問題依然存在。

此外，天眼查數(shù)據(jù)顯示，2020年11月26日至2021年3月17日，中信銀行被監(jiān)管部門處罰3次，涉及違反規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；柜面非密查詢客戶賬戶明細(xì)缺乏規(guī)范、統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作流程與必要的內(nèi)部控制措施，亂象整治自查不力；客戶信息收集環(huán)節(jié)管理不規(guī)范等，處罰總金額3380萬元。

曾曝出泄露脫口秀演員“池子”個人賬戶信息

中國質(zhì)量新聞網(wǎng)注意到，在中信銀行眾多違法違規(guī)操作中，比較引人注目的是該行泄露脫口秀演員“池子”的個人賬戶信息。

對此，中信銀行于2020年5月7日向“池子”道歉稱，經(jīng)中信銀行核實，近期上海笑果文化傳媒有限公司聯(lián)系開戶支行，要求查詢其為員工“池子”支付勞務(wù)工資記錄時，中信銀行員工未嚴(yán)格按規(guī)定辦理，提供了“池子”的收款記錄。對此，我們向“池子”鄭重道歉！中信銀行已按制度規(guī)定對相關(guān)員工予以處分，并對支行行長予以撤職。

此前，脫口秀演員“池子”通過微博（@池子池子大池子）發(fā)布律師函稱，中信銀行股份有限公司虹口支行在未經(jīng)其授權(quán)，且未經(jīng)任何司法機(jī)關(guān)合法調(diào)查程序的情況下，將其在中信銀行虹口支行開立的個人名下銀行賬戶的交易明細(xì)直接打印并提供于與其存在經(jīng)濟(jì)糾紛的上海效果文化傳媒有限公司。