中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月27日訊 4月24日，中國人民銀行網(wǎng)站發(fā)布了人民銀行長沙中心支行行政處罰信息公示表。其中，人民銀行長沙中心支行行政處罰信息公示表（長銀罰字〔2020〕第3號）顯示，廣州合利寶支付科技有限公司湖南分公司存在以下違法行為：1.未按規(guī)定建立風(fēng)險評級、收單外包業(yè)務(wù)管理、特約商戶檔案管理制度；2.未按規(guī)定落實特約商戶實名制度；3.未按規(guī)定開展特約商戶巡檢；4.未按規(guī)定開展特約商戶培訓(xùn)；5.為入網(wǎng)時間少于90日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；6.單位特約商戶使用個人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶；7.變造交易；8.未限制商戶違規(guī)移機使用受理終端；9.未按規(guī)定報告外包服務(wù)機構(gòu)情況。中國人民銀行長沙中心支行決定對其處以：限期改正，給予警告，沒收違法所得11750.01元,并處70萬元罰款。

合利寶官網(wǎng)顯示，合利寶作為支付科技賦能平臺（T2B2C），成立于2013年7月19日，總部位于廣州珠江新城。目前合利寶擁有中國人民銀行頒發(fā)的全業(yè)務(wù)《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)類型包含互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)（覆蓋全國），具有跨境人民幣業(yè)務(wù)資質(zhì)，是國內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付機構(gòu)。合利寶還是中國支付清算協(xié)會理事成員單位、中國支付清算協(xié)會網(wǎng)絡(luò)支付應(yīng)用工作委員會成員單位、中國支付清算協(xié)會金融科技專業(yè)委員會成員單位。廣州合利寶支付科技有限公司2014年7月首次獲得支付牌照，2019年7月9日，中國人民銀行正式發(fā)布第三方支付牌照續(xù)展名單，廣州合利寶支付科技有限公司成功續(xù)展《支付業(yè)務(wù)許可證》。

合利寶隸屬于上市公司仁東控股（股票代碼：002647.SZ），是其生態(tài)圈的核心一環(huán)。仁東控股業(yè)務(wù)涵蓋第三方支付（跨境支付）、征信、大數(shù)據(jù)、普惠金融、供應(yīng)鏈、保理、資產(chǎn)管理等創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)。

2020年1月9日，行政處罰信息公示表（哈銀罰〔2020〕6號）顯示，廣州合利寶支付科技有限公司黑龍江分公司（以下簡稱“合利寶黑龍江分公司”）違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，中國人民銀行哈爾濱中心支行依法對其處以8萬元人民幣罰款。

2019年12月6日，合利寶黑龍江分公司因存在未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以20萬元人民幣罰款，對相關(guān)責(zé)任人處以1萬元人民幣罰款。

中國人民銀行烏魯木齊中心支行2019年11月21日公布的行政處罰信息公示表（（烏銀）罰字〔2019〕第8號）顯示，廣州合利寶支付科技有限公司（簡稱“合利寶”）新疆分公司存在以下違法行為：1.特約商戶的收單銀行結(jié)算賬戶未使用其同名單位結(jié)算賬戶。2.特約商戶為個體工商戶，收單銀行結(jié)算賬戶未使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶。中國人民銀行烏魯木齊中心支行對廣州合利寶支付科技有限公司新疆分公司處罰款人民幣7萬元。

中國人民銀行廣州支行2019年1月22日作出處罰廣州銀罰字(2019)7號顯示，廣州合利寶支付科技有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被警告，沒收違法所得28.61萬元，并處罰款53萬元，合計罰沒81.61萬元;

中國人民銀行廣州支行2016年10月24日作出處罰稱，對廣州合利寶支付有限公司做出處罰決定。根據(jù)廣州銀罰字(2016)5號文件，合利寶因違反非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理規(guī)定、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定被處以7.5萬人民幣的罰款。