中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月22日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書（遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕20號(hào)）顯示，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“中國人壽”，601628.SH）撫順分公司存在以下違法行為：

一、任用未取得高管任職資格的人員為中國人壽撫順市東洲區(qū)支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人

2017年6月至2018年3月，中國人壽撫順分公司在未經(jīng)監(jiān)管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的情況下，由李旭實(shí)際履行中國人壽撫順市東洲區(qū)支公司負(fù)責(zé)人職責(zé)。

二、虛列代理人及歸集代理人傭金二次分配導(dǎo)致業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

2019年1-5月，中國人壽撫順分公司將許達(dá)等代理人177.72萬元業(yè)務(wù)（對(duì)應(yīng)傭金41.43萬元）掛靠在付**等虛假代理人名下。此外，許達(dá)等真實(shí)代理人按各自保費(fèi)收入10%的比例，共計(jì)25.50萬元的傭金通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式交給團(tuán)險(xiǎn)部內(nèi)勤員工用于賬外使用。

尹堯鵬為中國人壽副總經(jīng)理（原中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司總經(jīng)理），對(duì)任職期間內(nèi)的上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，遼寧銀保監(jiān)局對(duì)其給予警告，并處罰款人民幣合計(jì)12萬元。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

以下為處罰原文：

遼寧銀保監(jiān)局行政處罰決定書

遼銀保監(jiān)罰決〔2020〕20號(hào)

被處罰個(gè)人姓名：尹堯鵬

住址：撫順市順城區(qū)**

身份證件種類及號(hào)碼：身份證210402196402****

所在單位名稱：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司

職務(wù)：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司副總經(jīng)理（原中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司總經(jīng)理）

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命高管人員、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理。你系該違法行為責(zé)任人員，我局已依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及你依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司存在以下違法行為：

1．任用未取得高管任職資格的人員為中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順市東洲區(qū)支公司實(shí)際負(fù)責(zé)人

2017年6月至2018年3月，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司在未經(jīng)監(jiān)管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的情況下，由李旭實(shí)際履行中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順市東洲區(qū)支公司負(fù)責(zé)人職責(zé)。

2．虛列代理人及歸集代理人傭金二次分配導(dǎo)致業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

2019年1-5月，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司將許達(dá)等代理人1,777,200元業(yè)務(wù)（對(duì)應(yīng)傭金414,300元）掛靠在付**等虛假代理人名下。此外，許達(dá)等真實(shí)代理人按各自保費(fèi)收入10%的比例，共計(jì)255,000元的傭金通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金方式交給團(tuán)險(xiǎn)部內(nèi)勤員工用于賬外使用。

上述行為有以下證據(jù)材料為證：現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)情況說明、會(huì)計(jì)憑證、資金使用證明材料、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等。

上述第一項(xiàng)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定。你時(shí)任中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司總經(jīng)理，對(duì)任職期間內(nèi)的上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對(duì)你作出如下行政處罰：

給予警告，并處罰款人民幣5萬元。

上述第二項(xiàng)行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。你時(shí)任中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司撫順分公司副總經(jīng)理，對(duì)任職期間內(nèi)的上述違法行為直接負(fù)責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定，我局決定對(duì)你作出如下行政處罰：

給予警告，并處罰款人民幣7萬元。

你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期不繳的，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

遼寧銀保監(jiān)局

2020年4月13日