中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京3月23日訊 3月20日，中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局發(fā)布了2份行政處罰決定書。其中，行政處罰決定書（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號）顯示，經(jīng)查，2015年1月-2019年10月中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“中融人壽”）鹽城中心支公司存在虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用、虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為。

上述行為一違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。上述行為違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款及《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條的規(guī)定，對中融人壽鹽城中心支公司對違規(guī)虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用的違法行為責(zé)令改正，處以人民幣二十五萬元罰款的行政處罰；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為處以人民幣十萬元罰款的行政處罰，兩項(xiàng)違法行為罰金共計(jì)人民幣三十五萬元。

此外，行政處罰決定書（鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號）顯示，李勁松作為中融人壽鹽城中心支公司主要負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)該公司全面工作，主導(dǎo)了上述虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用違規(guī)行為的實(shí)施，是對違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主要領(lǐng)導(dǎo)者和直接管理者，應(yīng)承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)和直接管理責(zé)任；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違規(guī)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局作出如下行政處罰：對李勁松作出警告,并罰款人民幣三萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)后告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司是2010年3月18日經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)成立的一家全國性人壽保險(xiǎn)公司，總部位于北京。中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司是2010年3月18日經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)成立的一家全國性人壽保險(xiǎn)公司，總部位于北京。股東包括貴陽金融控股有限公司（19%）、中潤合創(chuàng)投資有限公司（18.95%）、聯(lián)合銅箔（惠州）有限公司（17.36%）、深圳市力元資產(chǎn)管理有限公司（17.01%）等。公司經(jīng)營范圍包括：人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)，以及經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和國家法律、法規(guī)允許的保險(xiǎn)資金運(yùn)用業(yè)務(wù)。

2014年5月22日，江蘇保監(jiān)局發(fā)布了關(guān)于李勁松任職資格的批復(fù)（蘇保監(jiān)許可〔2014〕514號）顯示，中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司《關(guān)于李勁松同志任職資格審查的請示》（中融蘇報(bào)〔2014〕22號）收悉。經(jīng)審查，李勁松符合《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號）的有關(guān)要求，核準(zhǔn)李勁松中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司總經(jīng)理的任職資格。中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司應(yīng)當(dāng)自作出任命決定之日起10日內(nèi)向江蘇保監(jiān)局報(bào)告。自收到本批復(fù)之日起2個(gè)月內(nèi)未任命的，其任職資格自動失效。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

（二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

（三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在猶豫期內(nèi)對合同期限超過一年的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并及時(shí)記錄回訪情況?；卦L應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）確認(rèn)受訪人是否為投保人本人；

（二）確認(rèn)投保人是否購買了該保險(xiǎn)產(chǎn)品以及投保人和被保險(xiǎn)人是否按照要求親筆簽名；

（三）確認(rèn)投保人是否已經(jīng)閱讀并理解產(chǎn)品說明書和投保提示的內(nèi)容；

（四）確認(rèn)投保人是否知悉保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除和保險(xiǎn)期間；

（五）確認(rèn)投保人是否知悉退?？赡苁艿降膿p失；

（六）確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；

（七）采用期繳方式的，確認(rèn)投保人是否了解繳費(fèi)期間和繳費(fèi)頻率。

人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的回訪，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

以下為原文：

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書

鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕1號

被處罰單位名稱：中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司鹽城中心支公司

住所：鹽城市建軍中路177號匯金購物中心北樓幢 1207、1208、1209、1212、1217室

經(jīng)查，2015年1月-2019年10月中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用、虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為。

上述行為一違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。上述行為二違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款及《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條的規(guī)定。

上述事實(shí)有中融人壽鹽城中心支公司營業(yè)執(zhí)照副本、經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書；中融人壽鹽城中心支公司2019年10月末資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《關(guān)于統(tǒng)籌費(fèi)用的情況說明》及部分費(fèi)用支付憑證、發(fā)票復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《十月業(yè)務(wù)推動方案》及11人工資明細(xì)復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司2018年10月工資、績效和展業(yè)費(fèi)明細(xì)復(fù)印件；調(diào)查筆錄；中融人壽總公司《新契約回訪管理辦法》（2014年版）；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪號碼檢查匯總表；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪情況報(bào)告及問題整改情況相關(guān)附件；中融人壽鹽城中心支公司“侵害消費(fèi)者權(quán)益現(xiàn)象”整治工作總結(jié)及問題整改情況相關(guān)附件等相關(guān)證據(jù)證明。

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條對中融人壽鹽城中心支公司對違規(guī)虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用的違法行為責(zé)令改正，處以人民幣二十五萬元罰款的行政處罰；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為處以人民幣十萬元罰款的行政處罰，兩項(xiàng)違法行為罰金共計(jì)人民幣三十五萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)后告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局申請行政復(fù)議或在6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局

2020年3月17日

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局行政處罰決定書

鹽銀保監(jiān)罰決字〔2020〕2號

被處罰當(dāng)事人：李勁松

職務(wù)：中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司鹽城中心支公司主要負(fù)責(zé)人

經(jīng)查，2015年1月-2019年10月中融人壽保險(xiǎn)股份有限公司鹽城中心支公司存在虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用、虛假記載客戶信息并虛假回訪的違法行為。

上述行為一違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款的規(guī)定。上述行為二違反了《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第八十六條第二款以及《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕4號）第十五條的規(guī)定。

李勁松作為中融人壽鹽城中心支公司主要負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)該公司全面工作，主導(dǎo)了上述虛列員工績效薪酬套取費(fèi)用違規(guī)行為的實(shí)施，是對違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主要領(lǐng)導(dǎo)者和直接管理者，應(yīng)承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)和直接管理責(zé)任；對虛假記載客戶信息并虛假回訪的違規(guī)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實(shí)有中融人壽鹽城中心支公司營業(yè)執(zhí)照副本、經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；李勁松任職相關(guān)文件復(fù)印件；李勁松居民身份證復(fù)印件；現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書；中融人壽鹽城中心支公司2019年10月末資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《關(guān)于統(tǒng)籌費(fèi)用的情況說明》及部分費(fèi)用支付憑證、發(fā)票復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司《十月業(yè)務(wù)推動方案》及11人工資明細(xì)復(fù)印件；中融人壽鹽城中心支公司2018年10月工資、績效和展業(yè)費(fèi)明細(xì)復(fù)印件；調(diào)查筆錄；中融人壽總公司《新契約回訪管理辦法》（2014年版）；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪號碼檢查匯總表；中融人壽鹽城中心支公司電話回訪情況報(bào)告及問題整改情況相關(guān)附件；中融人壽鹽城中心支公司“侵害消費(fèi)者權(quán)益現(xiàn)象”整治工作總結(jié)及問題整改情況相關(guān)附件等相關(guān)證據(jù)證明。

根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條我分局作出如下行政處罰：

對李勁松作出警告,并罰款人民幣三萬元的行政處罰。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)，持繳款碼（將在處罰決定書送達(dá)后告知）到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局申請行政復(fù)議或在6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會鹽城監(jiān)管分局

2020年3月17日