中國經(jīng)濟網(wǎng)北京3月17日訊 3月17日，中國人民銀行網(wǎng)站發(fā)布了人民銀行重慶營業(yè)管理部行政處罰信息公示表（渝銀處罰公示〔2020〕6號）。其中，處罰決定書（渝銀罰 〔2020〕13號）顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司（簡稱“銀盛支付”）重慶分公司存在以下違法行為：未按規(guī)定管理收單銀行結(jié)算賬戶；未按規(guī)定管理特約商戶；未按規(guī)定落實有關(guān)風(fēng)險管理措施等。中國人民銀行重慶營業(yè)管理部對其處以罰款139萬元。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，銀盛通信有限公司持有銀盛支付71.43%股份，為第一大股東。而銀盛通信有限公司為銀盛科技服務(wù)集團有限公司全資子公司。2015年12月29日,公司名稱由“深圳銀盛電子支付科技有限公司”變更為“銀盛支付服務(wù)股份有限公司”。

銀盛支付服務(wù)股份有限公司官網(wǎng)顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司是銀盛集團旗下子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年，是經(jīng)中國人民銀行批準、從事支付業(yè)務(wù)的國家高新技術(shù)企業(yè)，是廣東省商務(wù)廳認定的廣東省電子商務(wù)示范企業(yè)和中國支付清算協(xié)會理事單位，2011年獲中國人民銀行首批頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年成功續(xù)展支付牌照，允許在全國范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。銀盛支付業(yè)務(wù)遍及全國，服務(wù)商戶逾400萬，涵蓋房車行業(yè)、通訊行業(yè)、快消行業(yè)、制造行業(yè)、零售批發(fā)、餐飲行業(yè)、物流配送、保險企業(yè)等行業(yè)。

2020年1月16日，中國人民銀行鄭州中心支行披露的一則罰單（鄭銀罰字〔2020〕7號）顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司存在“未按規(guī)定對特約商戶進行管理”、“未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息”、“未按規(guī)定對外包業(yè)務(wù)進行管理”、“未按規(guī)定進行收單銀行結(jié)算賬戶管理”四項違法行為。對此，中國人民銀行鄭州中心支行對銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司作出警告并處以55萬元罰款。

2019年11月1日，中國人民銀行石家莊中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（銀石罰字﹝2019﹞11號）顯示，銀盛支付河北分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定遭罰款168萬元。

2019年7月29日，銀盛支付內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號）。中國人民銀行呼和浩特中心支行對其處以罰款人民幣3萬元。

2019年4月19日，銀盛支付天津分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行天津分行責(zé)令期限改正，并處以罰款人民幣9萬元。

2019年3月21日，銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險評級管理制度落實不到位，未對商戶業(yè)務(wù)的真實背景、用途進行詳細了解，間接為無證機構(gòu)榆林卡卡網(wǎng)絡(luò)科技有限公司提供了支付結(jié)算服務(wù)；收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)，為陜西美酒客、上海美酒客設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個人賬戶，榆林卡卡入網(wǎng)時設(shè)置的收單銀行結(jié)算賬戶是個人賬戶。中國人民銀行西安分行對銀盛支付陜西分公司客戶風(fēng)險評級管理制度落實不到位，間接為無證機構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的違法行為罰款人民幣3萬元；對銀盛支付陜西分公司收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置違規(guī)的違法行為罰款人民幣2萬元，共計罰款人民幣5萬元。

這兩年來，銀盛支付曾多次被罰。據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，2017年至今已累計收到13張罰單。除2019年的4張和2020年的2張外，銀盛支付2017年領(lǐng)到四張(罰單分別發(fā)自人民銀行福州中心支行、中國人民銀行長沙中心支行、央行深圳市中心支行、中國人民銀行合肥中心支行)；2018年領(lǐng)到三張(罰單分別發(fā)自中國人民銀行合肥中心支行、中國人民銀行深圳市中心支行、中國人民銀行廈門市中心支行)。

其中，2018年8月6日，銀盛支付曾收到中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)的“千萬罰單”。經(jīng)查實，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)，未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。中國人民銀行深圳市中心支行最終對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1312.61萬元，合計罰沒2247.75萬元；對相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款130萬元。