中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月21日訊 今日，中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）網(wǎng)站公布的人民銀行營業(yè)管理部行政處罰信息公示（銀管罰〔2020〕3號）顯示，銀盈通支付有限公司（簡稱“銀盈通”）被罰沒合計1789.76萬元。此外，兩名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計被罰65萬元。

官網(wǎng)顯示，銀盈通于2005年4月在北京注冊成立，是中國最早從事第三方支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)之一。 公司注冊資金一億元人民幣，是一家專業(yè)的第三方支付/跨境支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融/電子商務(wù)系統(tǒng)服務(wù)商，于2013年1月獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。2016年10月27日，銀盈通和國美控股集團(tuán)達(dá)成戰(zhàn)略合作。

天眼查顯示，銀盈通的曾用名是“北京銀盈通管理咨詢有限公司”，法定代表人是張景行。銀盈通的股東為銀商通電子商務(wù)有限公司（持股97%）、陳忠（持股3%），銀商通電子商務(wù)有限公司的大股東是天津冠創(chuàng)美通電子商務(wù)有限公司（簡稱“冠創(chuàng)美通”，持股100%）。

據(jù)華夏時報報道，2017年3月，國美以5億元左右的價格完成對持牌支付機(jī)構(gòu)銀盈通70%股權(quán)的收購。同年6月7日晚間，國美金融科技宣布以7.2億元收購冠創(chuàng)美通。而銀盈通為冠創(chuàng)美通的全資子公司，國美金融收購冠創(chuàng)美通后，也就意味著將銀盈通完全收入囊中，斬獲了互聯(lián)網(wǎng)支付牌照。

上述處罰信息指出，銀盈通的違法行為有：因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

銀盈通未按《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)的規(guī)定罰款221萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，中國人民銀行營業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定罰款50萬元。合計罰款271萬元。

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令﹝2010﹞第2號）第四十二條第一項(xiàng)、第四項(xiàng)，第四十三條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)、第七項(xiàng)的規(guī)定，中國人民銀行營業(yè)管理部對銀盈通給予警告，沒收違法所得606.934322萬元，并處罰款911.827972萬元，罰沒合計1518.762294萬元。

銀盈通2名相關(guān)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；違反清算管理規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)的規(guī)定，中國人民銀行營業(yè)管理部對銀盈通1名相關(guān)負(fù)責(zé)人罰款10萬元。

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項(xiàng)和第四十六條的規(guī)定，中國人民銀行營業(yè)管理部對銀盈通2名相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告，合計罰款55萬元。