中國經濟網北京1月14日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網站昨日公布的河北銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（冀銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號）顯示，河北省農村信用社聯合社（以下簡稱“河北省農信聯社”）居間代理投資的債券登記在自身名下，違規(guī)動用非自有債券開展正回購業(yè)務；未建立專業(yè)的同業(yè)業(yè)務授信體系，未明確同業(yè)交易對手授信審查的盡職調查標準，授信審批的專業(yè)性不充分；印章管理和使用不到位；信托產品投資的代理模式不規(guī)范，風險管理不到位。

河北銀保監(jiān)局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條規(guī)定，對河北省農信聯社責令改正，并處以罰款120萬元；責令對違規(guī)行為直接負責的人員給予紀律處分。

經中國經濟網記者查詢發(fā)現，河北省農信聯社成立于2005年10月10日，注冊資本2.02億人民幣，王文進為法定代表人，武安市農村信用合作聯社等6家農信聯社為第一大股東，各持0.99%比例股份。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。