中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京1月13日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布對渤海銀行杭州分行的行政處罰決定。杭銀處罰字〔2019〕44號顯示，渤海銀行杭州分行存在5項(xiàng)業(yè)務(wù)違法，被中國人民銀行杭州中心支行罰款合計(jì)人民幣163.2萬元。

行政處罰信息公示表顯示，渤海銀行杭州分行存在如下違法行為：

1.金融統(tǒng)計(jì)存在錯誤。2.（1）超過期限或未向人民銀行報(bào)送部分銀行結(jié)算賬戶開立信息資料；（2）個別銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)，個別銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)所附增值稅發(fā)票開票日期早于購銷合同日期。3.對外支付殘缺、污損的人民幣。4.未經(jīng)授權(quán)查詢個人和企業(yè)信用報(bào)告。5.（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；（2）未按規(guī)定進(jìn)行可疑交易報(bào)告；（3）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

渤海銀行杭州分行被中國人民銀行杭州中心支行給予如下處罰：

1.根據(jù)《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，給予警告，處罰款2萬元。2.（1）根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，給予警告，處罰款1萬元；（2）根據(jù)《金融違法行為處罰辦法》，處罰款15萬元。3.根據(jù)《人民幣管理?xiàng)l例》，給予警告，處罰款2000元。4.根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，處罰款15萬元。5.根據(jù)《反洗錢法》，對三項(xiàng)違法行為分別處罰款60萬元、50萬元、20萬元。以上罰款合計(jì)人民幣163.2萬元。