中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月17日訊 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)日照監(jiān)管分局近日公布的行政處罰決定書（日銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào)）顯示，山東和匯保險(xiǎn)公估有限公司（以下簡(jiǎn)稱：“和匯公估”）存在以下違法違規(guī)行為：

一、委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)

上述事實(shí)，有保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中采集的數(shù)據(jù)、和匯公估提供的2018年王某某部分業(yè)務(wù)清單等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

二、未建立完整規(guī)范的公估檔案

上述事實(shí)，有和匯公估提供的部分業(yè)務(wù)清單、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，日照監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：

上述委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第六十四條，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十七條，日照監(jiān)管分局決定就該問(wèn)題給予和匯公估警告，并罰款五千元。上述未建立完整規(guī)范的公估檔案行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條，日照監(jiān)管分局決定就該問(wèn)題給予和匯公估警告，并罰款三千元。綜合考慮以上因素，日照監(jiān)管分局決定給予和匯公估警告，并罰款八千元。

根據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，和匯公估的大股東為日照市世盈貿(mào)易有限公司，其持股比例為98%。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的公估檔案，公估檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容： （一）保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)所涉及的主要情況，包括委托人與其他當(dāng)事人的名稱或者姓名，保險(xiǎn)標(biāo)的、事故類型、估損金額等； （二）公估業(yè)務(wù)報(bào)酬和收取情況； （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)信息。 保險(xiǎn)公估人的公估檔案應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第六十四條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人不得委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十七條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人未按規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)公估從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，并處1萬(wàn)元以下罰款。

《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條規(guī)定：保險(xiǎn)公估人有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元： （一）未按規(guī)定托管營(yíng)運(yùn)資金; （二）未按規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)； （三）未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人； （四）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置備案表； （五）未按規(guī)定建立或者管理業(yè)務(wù)檔案； （六）未按規(guī)定使用銀行賬戶； （七）未按規(guī)定收取報(bào)酬； （八）未按法定要求開展公估工作； （九）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露； （十）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

以下為處罰原文：

行政處罰決定書

日銀保監(jiān)罰決字〔2019〕16號(hào)

被處罰單位名稱：山東和匯保險(xiǎn)公估有限公司

地址：山東省日照市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)太原路東、秦皇島路北(裕升國(guó)際花園)

主要負(fù)責(zé)人：袁從凱

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)山東和匯保險(xiǎn)公估有限公司涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，山東和匯保險(xiǎn)公估有限公司存在著以下違法違規(guī)行為：

一、委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)

上述事實(shí)，有保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中采集的數(shù)據(jù)、山東和匯保險(xiǎn)公估有限公司提供的2018年王某某部分業(yè)務(wù)清單等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

二、未建立完整規(guī)范的公估檔案

上述事實(shí)，有山東和匯保險(xiǎn)公估有限公司提供的部分業(yè)務(wù)清單、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述委托未通過(guò)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第六十四條，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第八十七條，我分局決定就該問(wèn)題給予你公司警告，并罰款五千元。上述未建立完整規(guī)范的公估檔案行為，違反了《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第五十條，根據(jù)《保險(xiǎn)公估人監(jiān)管規(guī)定》第九十五條，我分局決定就該問(wèn)題給予你公司警告，并罰款三千元。綜合考慮以上因素，我分局決定給予你公司警告，并罰款八千元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)山東監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

附件：繳款說(shuō)明

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)日照監(jiān)管分局

2019年12月4日