中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月16日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公開表（甬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕71號、72號）顯示，包商銀行股份有限公司寧波分行向不適格投資者銷售產(chǎn)品；“雙錄”管理不到位；銷售過程中未告知客戶銀行和合作機構(gòu)各自的權(quán)利和義務(wù)。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對單位罰款人民幣30萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

盧人宇對所在機構(gòu)向不適格投資者銷售產(chǎn)品； “雙錄”管理不到位；銷售過程中未告知客戶銀行和合作機構(gòu)各自的權(quán)利和義務(wù)問題負(fù)有直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，寧波銀保監(jiān)局對其警告。

據(jù)官網(wǎng)，包商銀行成立于1998年12月，是內(nèi)蒙古自治區(qū)最早成立的股份制商業(yè)銀行，前身為包頭市商業(yè)銀行，2007年9月經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)更名為包商銀行。目前，包商銀行在內(nèi)蒙古自治區(qū)內(nèi)的包頭、赤峰、巴彥淖爾、通遼、鄂爾多斯、錫林郭勒、呼倫貝爾、呼和浩特、興安盟、烏蘭察布、烏海、阿拉善、滿洲里、二連浩特和自治區(qū)外的寧波、深圳、成都、北京設(shè)立了18家分行、291個營業(yè)網(wǎng)點（含社區(qū)、小微支行），員工8000多人；此外，發(fā)起設(shè)立了包銀消費金融公司，設(shè)立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，發(fā)起設(shè)立了北京昌平、天津津南、江蘇南通、大連金州、四川廣元、貴州畢節(jié)、吉林九臺、河南郾城、山西清徐等29家村鎮(zhèn)銀行；機構(gòu)遍布全國16個省、市、自治區(qū)。2016年末，包商銀行資產(chǎn)總額4183億元，各項存款余額1821億元，各項貸款余額1448億元。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。