中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月3日訊 中國(guó)人民銀行烏魯木齊中心支行昨日公布的中國(guó)人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行行政處罰信息公示（阿銀罰字〔2019〕第2號(hào)、阿（銀）罰字〔2019〕第2號(hào)）顯示，新疆北屯農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、經(jīng)收紙質(zhì)繳款書(shū)業(yè)務(wù)核算科目使用錯(cuò)誤兩宗違法違規(guī)行為。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條規(guī)定及《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條規(guī)定，中國(guó)人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行對(duì)其處以罰款合計(jì)人民幣12.5萬(wàn)元，并對(duì)其高級(jí)管理人員李某處以罰款人民幣6000元。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，新疆北屯農(nóng)村商業(yè)銀行的第一大股東為新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)第十師國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)（集團(tuán)）有限公司，持股比例9.96%；第二大股東為新疆金融投資有限公司，持股比例6.55%；第三大股東為北屯蘇錫常潤(rùn)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，持股比例5.00%。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰。

《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條規(guī)定：行政機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員在作出行政處罰決定之前，不依照本法第三十一條、第三十二條的規(guī)定向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實(shí)、理由和依據(jù)，或者拒絕聽(tīng)取當(dāng)事人的陳述、申辯，行政處罰決定不能成立；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外。