中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月2日訊 中國人民銀行濟(jì)南分行近日公布的人民銀行濰坊市中心支行行政處罰信息公示表（（濰銀）罰字〔2019〕第15、16、17號）顯示，日照銀行股份有限公司濰坊分行存在單位銀行結(jié)算賬戶備案不及時；創(chuàng)建征信系統(tǒng)用戶備案不及時；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)三宗違法違規(guī)行為。

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》第三十九條的規(guī)定、《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項規(guī)定，中國人民銀行濰坊市中心支行對日照銀行濰坊分行給予警告，并處人民幣22萬元罰款，對2名相關(guān)責(zé)任人員共處2萬元罰款。

據(jù)2019年半年報，日照銀行股份有限公司的第一大股東為南京銀行股份有限公司，持股比例20.00%；第二大股東為日照港集團(tuán)有限公司，持股比例13.21%；第三大股東為日照鋼鐵控股集團(tuán)有限公司，持股比例9.81%。

《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：

（一）提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。

（二）開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。

（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

（四）為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。

（六）超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。

銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》第三十九條的規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處一萬元以上三萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理：

（一）違反本辦法規(guī)定，未準(zhǔn)確、完整、及時報送個人信用信息的；

（二）違反本辦法第七條規(guī)定的；

（三）越權(quán)查詢個人信用數(shù)據(jù)庫的；

（四）將查詢結(jié)果用于本辦法規(guī)定之外的其他目的的；

（五）違反異議處理規(guī)定的；

（六）違反本辦法安全管理要求的。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。