中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月22日訊 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局昨日公布的行政處罰決定書(shū)（蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕47號(hào)、48號(hào)）顯示，渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司無(wú)錫中心支公司江陰營(yíng)銷服務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱：“渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部”）存在以下違法違規(guī)行為：

2018年8月17日，渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部在承保投保人為徐州某船務(wù)工程有限公司雇主責(zé)任保險(xiǎn)（2015版）業(yè)務(wù)中，將渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司雇主責(zé)任險(xiǎn)（2015版）費(fèi)率表中“承保人員占比情況風(fēng)險(xiǎn)因子”由0.7分別調(diào)整為0.70315和0.70235，拼湊1000元每人死亡傷殘保費(fèi)和100元每人醫(yī)療費(fèi)用保費(fèi)，合計(jì)每人1100元保費(fèi)，3366人共計(jì)保費(fèi)3702600元。經(jīng)核實(shí)，渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司雇主責(zé)任險(xiǎn)（2015版）費(fèi)率表已于2015年7月16日經(jīng)原中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

龔學(xué)新作為渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人，全程參與了某船務(wù)雇主責(zé)任保險(xiǎn)的銷售過(guò)程，并擅自決定調(diào)整經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

綜上，江蘇監(jiān)管局決定作出如下處罰：

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十五條和《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）第二十七條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，江蘇監(jiān)管局決定對(duì)渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部處25萬(wàn)元罰款。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，江蘇監(jiān)管局決定給予龔學(xué)新警告，并處4萬(wàn)元罰款。

根據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司的三大股東分別為：其他法人股（四方）持股比例為79.69%，北方國(guó)際信托投資股份有限公司持股比例為13.54%，天津聯(lián)津投資有限公司持股比例為6.77%。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十五條規(guī)定：關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種、依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開(kāi)發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管 理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循保護(hù)社會(huì)公眾利益和防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的原則。其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)備案。 保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率審批、備案的具體辦法，由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照前款規(guī)定制定。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證： （一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的； （二）拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的； （三）未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）第二十七條規(guī)定：各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，不得違反本辦法規(guī)定改變保險(xiǎn)條款或者保險(xiǎn)費(fèi)率。

以下為處罰原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)

蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕48號(hào)

被處罰單位：渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司無(wú)錫中心支公司江陰營(yíng)銷服務(wù)部

地址：江陰市人民中路289號(hào)-3-2泓昇商務(wù)大廈8樓B/C座

主要負(fù)責(zé)人：龔學(xué)新

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)法律規(guī)定，我局對(duì)渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司無(wú)錫中心支公司江陰營(yíng)銷服務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部）未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部存在以下違法違規(guī)行為：

2018年8月17日，渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部在承保投保人為徐州某船務(wù)工程有限公司雇主責(zé)任保險(xiǎn)（2015版）業(yè)務(wù)中，將渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司雇主責(zé)任險(xiǎn)（2015版）費(fèi)率表中“承保人員占比情況風(fēng)險(xiǎn)因子”由0.7分別調(diào)整為0.70315和0.70235，拼湊1000元每人死亡傷殘保費(fèi)和100元每人醫(yī)療費(fèi)用保費(fèi)，合計(jì)每人1100元保費(fèi)，3366人共計(jì)保費(fèi)3702600元。經(jīng)核實(shí)，渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司雇主責(zé)任險(xiǎn)（2015版）費(fèi)率表已于2015年7月16日經(jīng)原中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、案涉投保資料、案涉保險(xiǎn)條款和費(fèi)率備案表、公司及相關(guān)人員出具的報(bào)告、說(shuō)明等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下處罰：

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十五條和《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）第二十七條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，我局決定對(duì)渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部處25萬(wàn)元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款（繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局

2019年11月15日

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)

蘇銀保監(jiān)罰決字〔2019〕47號(hào)

被處罰人姓名：龔學(xué)新

住址：江蘇省江陰市香樟花園

身份證號(hào)：32021919660109****

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)法律規(guī)定，我局對(duì)渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司無(wú)錫中心支公司江陰營(yíng)銷服務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部）未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定陳述申辯期內(nèi)，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

2018年8月17日，渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部在承保投保人為徐州某船務(wù)工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱某船務(wù)）、保單號(hào)碼為2320004032018300021的雇主責(zé)任保險(xiǎn)（2015版）業(yè)務(wù)中，將渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司雇主責(zé)任險(xiǎn)（2015版）費(fèi)率表中“承保人員占比情況風(fēng)險(xiǎn)因子”由0.7分別調(diào)整為0.70315和0.70235，拼湊1000元每人死亡傷殘保費(fèi)和100元每人醫(yī)療費(fèi)用保費(fèi)，合計(jì)每人1100元保費(fèi)，3366人共計(jì)保費(fèi)3702600元。經(jīng)核實(shí)，渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司雇主責(zé)任險(xiǎn)（2015版）費(fèi)率表已于2015年7月16日經(jīng)原中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。龔學(xué)新作為渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部主要負(fù)責(zé)人，全程參與了某船務(wù)雇主責(zé)任保險(xiǎn)的銷售過(guò)程，并擅自決定調(diào)整經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)渤海財(cái)險(xiǎn)江陰營(yíng)銷服務(wù)部違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)、案涉投保資料、案涉保險(xiǎn)條款和費(fèi)率備案表、公司及相關(guān)人員出具的報(bào)告、說(shuō)明等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下處罰：

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十五條和《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》（保監(jiān)會(huì)令2010年第3號(hào)）第二十七條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我局決定給予龔學(xué)新警告，并處4萬(wàn)元罰款。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款（繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知）。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局

2019年11月15日