中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月20日訊 國家外匯管理局山東省分局網(wǎng)站今日公布的外匯行政處罰信息表（聊匯罰〔2019〕3號）顯示， 中國建設(shè)銀行股份有限公司臨清支行（以下簡稱“建設(shè)銀行臨清支行”，601939.SH）違反規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)，違反了《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第十二條、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2014]53號）第四條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)外匯管理改革完善真實(shí)合規(guī)性審核的通知》（匯發(fā)〔2017〕3號）第一條的規(guī)定。國家外匯管理局聊城市中心支局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十七條規(guī)定，決定對建設(shè)銀行臨清支行處責(zé)令限期改正、沒收違法所得7010元人民幣、罰款20萬元人民幣。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，建設(shè)銀行臨清支行成立于1989年3月25日，劉愛國為負(fù)責(zé)人。

《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第十二條規(guī)定：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進(jìn)行監(jiān)督檢查。

《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2014]53號）第四條規(guī)定：銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。

（一）客戶調(diào)查：對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。

（二）業(yè)務(wù)受理：執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務(wù)的真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行審核，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。

（三）持續(xù)監(jiān)控：及時監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)變化情況，對客戶進(jìn)行動態(tài)管理。

（四）問題業(yè)務(wù)：對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)及時報告國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局）。

《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)外匯管理改革完善真實(shí)合規(guī)性審核的通知》（匯發(fā)〔2017〕3號）第一條規(guī)定：擴(kuò)大境內(nèi)外匯貸款結(jié)匯范圍。允許具有貨物貿(mào)易出口背景的境內(nèi)外匯貸款辦理結(jié)匯。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)以貨物貿(mào)易出口收匯資金償還，原則上不允許購匯償還。

《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第532號）第四十七條規(guī)定：

金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

（一）辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的；

（二）違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；

（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

（五）違反外匯市場交易管理的。