中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月18日訊 中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行近日公布的人民銀行濟(jì)南分行行政處罰信息公示表（濟(jì)銀罰字〔2019〕第22號(hào)、第23號(hào)、第24號(hào)）顯示，2018年1月1日至2018年12月31日，中國(guó)銀行股份有限公司濟(jì)寧分行存在未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項(xiàng)規(guī)定，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行對(duì)其處以40萬(wàn)元罰款，對(duì)相關(guān)責(zé)任人共處以2萬(wàn)元罰款。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。