中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月1日訊 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的黔西南銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(黔西南銀保監(jiān)罰決字〔2019〕8、9、10、11、12號)顯示,晴隆興安村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(以下簡稱“晴隆興安村鎮(zhèn)銀行”)存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款的行為,造成較大風(fēng)險隱患,其中:
1.當(dāng)事人嚴(yán)超在擔(dān)任副行長(主持工作)期間,該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、發(fā)放借名貸款、貸款“三查”流于形式、抵押權(quán)證管理不到位等問題;
2.當(dāng)事人朱鳳陽在擔(dān)任業(yè)務(wù)發(fā)展部總經(jīng)理期間,該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、發(fā)放借名貸款、貸款“三查”流于形式等問題;
3.當(dāng)事人馮琢在擔(dān)任客戶經(jīng)理期間,該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、貸款“三查”流于形式、抵押權(quán)證管理不到位等問題;
4.當(dāng)事人李曉蘭在擔(dān)任客戶經(jīng)理期間,該行存在違法違規(guī)發(fā)放跨區(qū)域貸款、貸款“三查”流于形式、抵押權(quán)證管理不到位等問題。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會黔西南監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條以及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定,分別作出對晴隆興安村鎮(zhèn)銀行罰款人民幣20萬元、取消當(dāng)事人嚴(yán)超高管任職資格三年并處罰款人民幣9萬元、對當(dāng)事人朱鳳陽警告并處罰款人民幣5萬元、對當(dāng)事人馮琢和李曉蘭警告的決定。
經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn),晴隆興安村鎮(zhèn)銀行成立于2017年10月12日,注冊資本2000萬人民幣,唐超為法人代表、董事長。晴隆興安村鎮(zhèn)銀行第一大股東為貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司,持股比例51%,貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為貴州安達(dá)旅游股份有限公司,持股比例8.75%。當(dāng)事人嚴(yán)超為晴隆興安村鎮(zhèn)銀行董事、第七大股東,持股比例2.5%,李曉蘭為第九大股東,持股比例1.5%,朱鳳陽為監(jiān)事。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第八十九條規(guī)定:商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形,取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款。