中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月21日訊 中國人民銀行南寧中心支行網(wǎng)站近日公布的桂林市中心支行行政處罰信息公示表（桂人銀罰〔2019〕3、4、5號(hào)）顯示，靈川深通村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“靈川深通村鎮(zhèn)銀行”）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行桂林市中心支行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）項(xiàng)、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款的規(guī)定，作出對(duì)靈川深通村鎮(zhèn)銀行處以8萬元罰款的行政處罰決定，同時(shí)對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以各4000元罰款的行政處罰決定。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，靈川深通村鎮(zhèn)銀行成立于2011年3月4日，注冊(cè)資本6000萬人民幣，熊芳香為法人代表、執(zhí)行董事，第一大股東為深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例51%，深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司第一大股東為深圳市懷德股份合作公司，持股比例26.95%。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；

（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規(guī)定：當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰:

（一）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；

（二）受他人脅迫有違法行為的；

（三）配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；

（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。