中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月8日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)（渝銀保監(jiān)罰決字〔2019〕37號(hào)）顯示，鵬誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鵬誠(chéng)代理公司”）存在以下違法行為：

1.向投保人返還保險(xiǎn)合同以外的利益

經(jīng)查，2018年及2019年1-3月期間，鵬誠(chéng)代理公司的業(yè)務(wù)主渠道之一，同時(shí)也是其全資子公司重慶創(chuàng)保鑫科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“創(chuàng)保鑫”）推介承保的車險(xiǎn)中，有16560人次“推客”為投保人本人，創(chuàng)保鑫用鵬誠(chéng)代理公司向其支付的“推介服務(wù)費(fèi)”返還 “推客”（即投保人本人）推介費(fèi)1432.29萬(wàn)元。鵬誠(chéng)代理公司知曉,且沒(méi)有采取有效措施制止這一行為。

2.財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)

經(jīng)查，鵬誠(chéng)代理公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人李雪薇2018年所做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)2065.89萬(wàn)元全部記載沈雪梅及其團(tuán)隊(duì)成員名下；涉及傭金262.95萬(wàn)元，以轉(zhuǎn)賬或提貨卡方式發(fā)放給沈雪梅。鵬誠(chéng)代理公司江北營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人黃浩2018年所做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)1018.22萬(wàn)元全部記載賈玲及其團(tuán)隊(duì)成員名下；涉及傭金281.6萬(wàn)元，以轉(zhuǎn)賬或提貨卡方式發(fā)放給賈玲。鵬誠(chéng)代理公司沙南營(yíng)業(yè)部2018年所做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)1729.29萬(wàn)元全部記載陳弟明及其團(tuán)隊(duì)成員名下；涉及傭金355.58萬(wàn)元，以轉(zhuǎn)賬或提貨卡方式發(fā)放給陳弟明。陳弟明是沙南營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)勤，不做業(yè)務(wù)。

以上通過(guò)虛假的財(cái)務(wù)資料發(fā)放傭金的行為合計(jì)涉及保費(fèi)4813.4萬(wàn)元，傭金900.13萬(wàn)元，涉嫌編制虛假財(cái)務(wù)資料。

鵬誠(chéng)代理公司總經(jīng)理王開(kāi)基對(duì)上述兩項(xiàng)違法行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述行為違反《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條、第四十四條，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十六條、第八十一條第一款，重慶銀保監(jiān)局決定對(duì)鵬誠(chéng)代理公司罰款合計(jì)80萬(wàn)元；對(duì)鵬誠(chéng)代理公司總經(jīng)理王開(kāi)基給予警告并處罰款20萬(wàn)元。

據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢，鵬誠(chéng)代理公司的第一大股東為蔣文武，持股比例40.00%。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條規(guī)定：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容：

（一）代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等；

（二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況；

（三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況；

（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第四十四條規(guī)定：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有下列行為：

（一）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金；

（三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益；

（四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益；

（五）泄露在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十六條規(guī)定：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三條、第四十四條所列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條規(guī)定：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。

以下為處罰原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)重慶監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)

渝銀保監(jiān)罰決字〔2019〕37號(hào)

當(dāng)事人：鵬誠(chéng)保險(xiǎn)代理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鵬誠(chéng)代理公司”）

營(yíng)業(yè)地址：重慶市渝中區(qū)華盛路10號(hào)第26層

主要負(fù)責(zé)人：王開(kāi)基

當(dāng)事人：王開(kāi)基

身份證號(hào)：62010419780808****

職務(wù)：鵬誠(chéng)代理公司總經(jīng)理

住址：上海市長(zhǎng)寧區(qū)****

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)鵬誠(chéng)代理公司涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見(jiàn)。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，鵬誠(chéng)代理公司存在以下違法行為：

1.向投保人返還保險(xiǎn)合同以外的利益

經(jīng)查，2018年及2019年1-3月期間，鵬誠(chéng)代理公司的業(yè)務(wù)主渠道之一,同時(shí)也是其全資子公司重慶創(chuàng)保鑫科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“創(chuàng)保鑫”）推介承保的車險(xiǎn)中，有16560人次“推客”為投保人本人，創(chuàng)保鑫用鵬誠(chéng)代理公司向其支付的“推介服務(wù)費(fèi)”返還 “推客”（即投保人本人）推介費(fèi)1432.29萬(wàn)元。鵬誠(chéng)代理公司知曉,且沒(méi)有采取有效措施制止這一行為。

2.財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記載不真實(shí)

經(jīng)查，鵬誠(chéng)代理公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人李雪薇2018年所做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)2065.89萬(wàn)元全部記載沈雪梅及其團(tuán)隊(duì)成員名下；涉及傭金262.95萬(wàn)元，以轉(zhuǎn)賬或提貨卡方式發(fā)放給沈雪梅。鵬誠(chéng)代理公司江北營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人黃浩2018年所做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)1018.22萬(wàn)元全部記載賈玲及其團(tuán)隊(duì)成員名下；涉及傭金281.6萬(wàn)元，以轉(zhuǎn)賬或提貨卡方式發(fā)放給賈玲。鵬誠(chéng)代理公司沙南營(yíng)業(yè)部2018年所做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，涉及保費(fèi)1729.29萬(wàn)元全部記載陳弟明及其團(tuán)隊(duì)成員名下；涉及傭金355.58萬(wàn)元，以轉(zhuǎn)賬或提貨卡方式發(fā)放給陳弟明。陳弟明是沙南營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)勤，不做業(yè)務(wù)。

以上通過(guò)虛假的財(cái)務(wù)資料發(fā)放傭金的行為合計(jì)涉及保費(fèi)4813.4萬(wàn)元，傭金900.13萬(wàn)元，涉嫌編制虛假財(cái)務(wù)資料。

鵬誠(chéng)代理公司總經(jīng)理王開(kāi)基對(duì)上述兩項(xiàng)違法行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

上述事實(shí)有公司相關(guān)報(bào)告、相關(guān)財(cái)務(wù)憑證、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，我局決定作出如下處罰：

上述行為1，違反《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第四十四條第三項(xiàng)，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十六條，我局決定對(duì)鵬誠(chéng)代理公司罰款30萬(wàn)元；對(duì)鵬誠(chéng)代理公司總經(jīng)理王開(kāi)基給予警告并處罰款10萬(wàn)元。

上述行為2，違反《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第三十一條，根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條第一款，我局決定對(duì)鵬誠(chéng)代理公司責(zé)令改正，罰款50萬(wàn)元；對(duì)鵬誠(chéng)代理公司總經(jīng)理王開(kāi)基給予警告并處罰款10萬(wàn)元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15 日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款,申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書(shū)之日起60 日內(nèi)向中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

2019年9月20日