千龍網(wǎng)北京2月12日訊 近日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布“宜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號”行政處罰決定書，因存在編制和提供虛假資料等四項違法違規(guī)行為，四川寶瑞保險銷售有限公司（以下簡稱“四川寶瑞保險”）宜賓分公司被警告并罰款16萬元。

文件顯示，四川寶瑞保險宜賓分公司存在如下違法違規(guī)行為：

一、對保險從業(yè)人員的部分合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容缺失

根據(jù)《中國保監(jiān)會關(guān)于嚴格規(guī)范非保險金融產(chǎn)品銷售的通知》，保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)當切實加強對從業(yè)人員的管理，要求其不得從事違反本通知要求的行為，并加強教育、督查、糾正、懲處，確保其銷售行為依法合規(guī)。四川寶瑞保險宜賓分公司未按通知要求對銷售人員進行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

上述行為違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十一條。依據(jù)該辦法第三十二條的規(guī)定，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令其立即改正，并決定作出給予警告和罰款1萬元的行政處罰。

二、編制和提供虛假資料

在宜賓銀保監(jiān)分局調(diào)查期間，四川寶瑞保險宜賓分公司向調(diào)查組提供了《四川寶瑞宜賓分公司業(yè)績清單》，該花名冊里未包含已與公司簽訂代理協(xié)議譚向東、劉小芳、徐久玉等人。時任公司負責(zé)人彭榮匱全面負責(zé)公司工作，應(yīng)負直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第八十一條，依據(jù)該規(guī)定第八十一條，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令該公司立即改正，并決定對其罰款10萬元；對彭榮匱給予警告并罰款5萬元。

三、未按規(guī)定為保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記

譚向東、劉小芳為四川寶瑞保險宜賓分公司保險銷售從業(yè)人員，均在2017年9月1日簽訂代理協(xié)議，且在2017年9月至2018年5月期間，均開展了保險銷售活動，經(jīng)查詢保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，該公司為譚向東、劉小芳在保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的時間分別為2018年7月16日、5月24日。

四川寶瑞保險宜賓分公司未按規(guī)定為保險銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的行為違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條；譚向東、劉小芳未取得執(zhí)業(yè)證書從事保險銷售，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條。依據(jù)該辦法第三十一條，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令該公司立即改正，并決定對其給予警告并罰款2萬元；對譚向東給予警告并罰款1萬元；對劉小芳給予警告并罰款3千元。

四、變更公司營業(yè)場所未報告

四川寶瑞保險宜賓分公司營業(yè)場所許可證上地址為宜賓市翠屏區(qū)復(fù)興街9號3幢2層，經(jīng)調(diào)查，其實際已搬遷到宜賓市翠屏區(qū)東街明倫堂60號十八間圓弧辦公大樓3-1，并未就變更公司營業(yè)場所事宜向宜賓銀保監(jiān)分局進行報告。

上述行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（2015年修訂）第十四條，時任公司負責(zé)人彭榮匱全面負責(zé)公司工作，應(yīng)負直接責(zé)任和管理責(zé)任。依據(jù)該規(guī)定第十四條，宜賓銀保監(jiān)分局責(zé)令該公司立即改正，并決定對其給予警告并罰款3萬元；對彭榮匱給予警告并罰款1萬元。

綜上，宜賓銀保監(jiān)分局決定對四川寶瑞保險宜賓分公司給予警告并罰款16萬元；對彭榮匱給予警告并罰款6萬元；對譚向東給予警告并罰款1萬元；對劉小芳給予警告并罰款3千元。