千龍網(wǎng)北京1月30日訊 近日，中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布“川銀保監(jiān)罰字（2019）16號”行政處罰書，四川寶瑞保險銷售有限公司因存在聘任不具有任職資格的高管人員、未按規(guī)定報告股權(quán)變更事項、利用業(yè)務便利為他人牟取不正當利益等六項違法違規(guī)行為，被四川銀保監(jiān)局警告并罰款65萬元。該公司股東、實際負責人等相關(guān)責任人也被處罰。

以下為處罰原文：

四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書 川銀保監(jiān)罰字（2019）16號

當事人一：四川寶瑞保險銷售有限公司

住所：四川省成都市錦江區(qū)東御街18號2306

當事人二：劉勇貴

身份證號：51102719760820****

當事人三：吳道光

身份證號：51390219871222****

當事人四：李琴

身份證號：51102719810618****

依據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）等有關(guān)規(guī)定，我局對四川寶瑞保險銷售有限公司（以下簡稱“寶瑞銷售”）違法一案進行了檢查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當事人依法享有的權(quán)利。當事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯，也未申請聽證，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

2018年8月9日，我局對寶瑞銷售進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，2015-2018年，寶瑞銷售存在下列違法違規(guī)行為：

一、聘任不具有任職資格的高管人員

寶瑞銷售于2015年6月股東會決議聘任劉勇貴為公司執(zhí)行董事，全面負責公司日常經(jīng)營管理，截至檢查日，劉勇貴未取得保險專業(yè)中介機構(gòu)高管任職資格。劉勇貴、李琴時系寶瑞銷售股東，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、股東會決議及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十八條的規(guī)定，依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十一條第一款的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對寶瑞銷售罰款拾萬元（￥100,000.00）；

（二）對劉勇貴警告并罰款伍萬元（￥50,000.00）；

（三）對李琴警告并罰款叁萬元（￥30,000.00）。

二、未按規(guī)定報告股權(quán)變更事項

寶瑞銷售于2017年7月發(fā)生股權(quán)表更，股權(quán)變更后至檢查日，公司未向我局報告。劉勇貴時系寶瑞銷售股東兼實際負責人，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有股權(quán)變更協(xié)議、股東會決議、股權(quán)信息查詢截屏及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第十四條第（四）項的規(guī)定，依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對寶瑞銷售警告并罰款壹萬元（￥10,000.00）；

（二）對劉勇貴警告并罰款壹萬元（￥10,000.00）。

三、分支機構(gòu)臨時負責人任期超過3個月

2016年至檢查日，寶瑞銷售存在部分分支機構(gòu)臨時負責人任期超過3個月的違法違規(guī)行為，劉勇貴時系寶瑞銷售股東兼實際負責人，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有中介監(jiān)管信息系統(tǒng)查詢截屏、公司任命文件及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第二十四條的規(guī)定，依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條第（七）項的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對寶瑞銷售警告并罰款壹萬元（￥10,000.00）；

（二）對劉勇貴警告并罰款壹萬元（￥10,000.00）。

四、利用業(yè)務便利為他人牟取不正當利益

2017年1月至2018年6月，寶瑞銷售存在利用業(yè)務便利為他人牟取不正當利益的違法違規(guī)行為。劉勇貴時系寶瑞銷售股東兼實際負責人，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、公司相關(guān)情況說明、情況報告及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險法》第一百三十一條第（八）項規(guī)定，應按照《保險法》第一百六十五條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對寶瑞銷售罰款貳拾萬元（￥200,000.00）；

（二）對劉勇貴警告并罰款陸萬元（￥60,000.00）。

五、委托未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售

截至檢查日，寶瑞銷售存在委托未持有本機構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險銷售的違法違規(guī)行為。

上述違法事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、公司簽訂代理合同的花名冊及相關(guān)情況說明等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條的規(guī)定，我局決定對寶瑞銷售警告并罰款叁萬元（￥30,000.00）。

六、編制、提供虛假報告、報表、文件或者資料

2017年，寶瑞銷售存在虛列費用的違法違規(guī)行為；檢查期間，寶瑞銷售編制虛假股東會決議1份。劉勇貴時系寶瑞銷售股東兼實際負責人、吳道光時系寶瑞銷售股東，對該行為負有直接責任。

上述違法事實，有現(xiàn)場檢查事實確認書、公司相關(guān)情況說明、財務憑證及對相關(guān)人員的詢問筆錄等證據(jù)在案證明，足以認定。

上述行為違反了《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條第（一）項的規(guī)定，我局決定作出以下行政處罰：

（一）對寶瑞銷售罰款叁拾萬元（￥300,000.00）；

（二）對劉勇貴警告并罰款柒萬元（￥70,000.00）；

（三）對吳道光警告并罰款叁萬元（￥30,000.00）

綜上，我局決定作出以下行政處罰：

對寶瑞銷售警告并罰款陸拾伍萬元（￥650,000.00）；

對劉勇貴警告并罰款貳拾萬元（￥200,000.00）；

對李琴警告并罰款叁萬元（￥30,000.00）；

對吳道光警告并罰款叁萬元（￥30,000.00）。

當事人應在收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。（繳款碼將在處罰決定書送達時告知）

當事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

四川銀保監(jiān)局

（四川保監(jiān)局代章）

2019年1月23日