中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月29日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日發(fā)布中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)寧波監(jiān)管局行政處罰書（甬銀保監(jiān)罰決字〔2018〕8號(hào)、9號(hào)），經(jīng)查，平安創(chuàng)展保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司寧波分公司（以下簡(jiǎn)稱平安創(chuàng)展銷售寧波分公司）存在委托未持有本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等違法違規(guī)行為。

一、委托未持有本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售

2017年1月-11月，平安創(chuàng)展銷售寧波分公司委托1081名未持有本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售，涉及保費(fèi)收入114.57萬(wàn)元。2017年11月起平安創(chuàng)展銷售寧波分公司停止了上述違規(guī)行為。

上述事實(shí)，有業(yè)務(wù)清單、情況說(shuō)明、調(diào)查筆錄、任職文件、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。

二、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

2017年1月-7月，平安創(chuàng)展銷售寧波分公司通過(guò)虛列服務(wù)費(fèi)的方式，套取資金404.26萬(wàn)元實(shí)際用于支付合作車商業(yè)務(wù)拓展費(fèi)用。2017年8月起平安創(chuàng)展銷售寧波分公司停止了上述違法行為。時(shí)任公司主要負(fù)責(zé)人盧軍為對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員。

上述事實(shí)，有財(cái)務(wù)憑證、合作協(xié)議、情況說(shuō)明、調(diào)查筆錄、任職文件、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。

寧波監(jiān)管局作出如下處罰：

一、平安創(chuàng)展銷售寧波分公司委托未持有本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的行為，違反了《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第三十一條的規(guī)定，責(zé)令改正，給予平安創(chuàng)展銷售寧波分公司警告，并罰款3萬(wàn)元的行政處罰。

二、平安創(chuàng)展銷售寧波分公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條的規(guī)定，責(zé)令改正，給予平安創(chuàng)展銷售寧波分公司罰款30萬(wàn)元的行政處罰。根據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條的規(guī)定，給予盧軍警告，并處罰款6萬(wàn)元的行政處罰。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第十六條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管規(guī)定》第三十一條：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對(duì)該人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告， 并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過(guò)3 萬(wàn)元，沒(méi)有違法所得的，處1萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該人員給予警告，并處1萬(wàn)元以下的罰款。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提交相關(guān)的電子文本。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十一條：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款：

（一）編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙依法監(jiān)督檢查。