中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月29日訊 昨日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)布一則監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，2017年10月16日至27日,檢查組對(duì)該公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)該公司存在資金運(yùn)用制度不健全、投資管理部門(mén)未保持獨(dú)立、股權(quán)投資運(yùn)作不規(guī)范等問(wèn)題。

依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提出以下監(jiān)管要求:

一、責(zé)令該公司對(duì)資金運(yùn)用工作進(jìn)行整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月,整改期間不得新增股權(quán)投資業(yè)務(wù)。

二、該公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)控機(jī)制;明確資金運(yùn)用各崗位職責(zé),保持資金運(yùn)用的內(nèi)控健全性與運(yùn)作獨(dú)立性;完善投資業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制,強(qiáng)化投資全流程合規(guī)管理。

對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司資金運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

我會(huì)于2017年10月16日至27日對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中華財(cái)險(xiǎn))進(jìn)行了資金運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題如下:

一、資金運(yùn)用制度不健全

中華財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)資金投資管理執(zhí)行中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司的相關(guān)制度,除《農(nóng)險(xiǎn)大災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金資金管理辦法》外,公司未制定完備的保險(xiǎn)資金投資管理制度。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》(保監(jiān)會(huì)令2018年1號(hào))第四十條關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制

度的規(guī)定。

二、投資管理部門(mén)未保持獨(dú)立

中華財(cái)險(xiǎn)投資管理部未正式任命負(fù)責(zé)人,由財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人,投資管理運(yùn)作未能遵循獨(dú)立性原則。

上述事實(shí)違反了《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引〉及應(yīng)用指引的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號(hào))附件1《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引(GICIF)》第五條關(guān)于保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)保持獨(dú)立性的規(guī)定。

三、股權(quán)投資運(yùn)作不規(guī)范

中華財(cái)險(xiǎn)在開(kāi)展個(gè)別項(xiàng)目的直接股權(quán)投資時(shí),未進(jìn)行完善的盡職調(diào)查及合規(guī)評(píng)估。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號(hào))第十八條關(guān)于保險(xiǎn)資金直接股權(quán)投資應(yīng)履行合規(guī)及法律盡職調(diào)查的規(guī)定。