中國經濟網北京6月29日訊 銀保監(jiān)會昨日對幸福人壽保險股份有限公司下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2018〕64號）顯示，2017年10月至11月，銀保監(jiān)會派出檢查組對幸福人壽保險資金運用情況進行了專項檢查，發(fā)現該公司存在資金運用制度不健全、投資團隊人員不足、未按規(guī)定開展投后管理等問題。銀保監(jiān)會要求幸福人壽應將整改方案及落實情況書面上報。

銀保監(jiān)會表示，檢查組發(fā)現幸福人壽存在四項主要問題。

一是資金運用制度不健全。幸福人壽未制定關于控制各類保險資產投資比例的制度，也未就投后管理工作制定系統(tǒng)的或者專門的管理制度。這一事實違反了《保險資金運用管理暫行辦法》(保監(jiān)會令2014年3號)第三十五條關于建立健全保險資金運用管理制度和內控機制的規(guī)定。

二是投資團隊人員不足。幸福人壽股票投資經理、研究人員和交易人員等主要業(yè)務人員不足12人，股權投資團隊不足5人。這一事實違反了《關于加強資產管理能力建設的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2009〕40號)附件1《保險公司股票投資管理能力標準》第三條、《保險資金投資股權暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)第九條關于資產管理能力團隊人數的規(guī)定。

三是未按規(guī)定開展投后管理。幸福人壽未按監(jiān)管規(guī)定強化投后管理，部分私募股權投資基金、集合資金信托計劃投后管理檔案僅為根據基金管理人、信托受托人提供的季報、年報形成的制式報告，內容流于形式，要素不全。這一事實違反了《保險資金投資股權暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號)第二十條、《關于保險資金投資集合資金信托計劃有關事項的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號)第五條關于加強投資項目后續(xù)管理的規(guī)定。

四是其他違規(guī)問題。幸福人壽2016年第四季度、2017年第一季度在上季末償付能力充足率不足120%的情況下，開展股權、集合資金信托計劃投資；部分集合資金信托計劃投資未按規(guī)定報告關聯交易等情況。這一事實違反了《關于保險資金投資股權和不動產有關問題的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕59號)第一條、《關于保險資金投資有關金融產品的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2012〕91號)第九條關于償付能力要求的規(guī)定；《關于保險資金投資集合資金信托計劃有關事項的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2014〕38號)第七條關于向監(jiān)管報送報告的規(guī)定。

銀保監(jiān)會依據相關規(guī)定，現對幸福人壽提出以下監(jiān)管要求：

一是責令幸福人壽制定詳細方案，對資金運用情況進行全面整改。整改期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個月，整改期間不得新增股權和集合資金信托計劃投資。

二是幸福人壽應當建立健全保險資金運用的管理制度和內控機制；補充投資團隊，持續(xù)加強投資能力建設；強化投后管理，建立以風險管控為主導的全流程投資管理體系；嚴格遵守償付能力監(jiān)管規(guī)定，強化保險資產負債匹配管理；完善關聯交易識別及信息披露機制，及時報告和披露有關投資情況。

銀保監(jiān)會表示，將視幸福人壽整改情況，采取后續(xù)監(jiān)管措施。