中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京6月29日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕65號(hào))披露，銀保監(jiān)會(huì)在2017年10月16日至27日派出檢查組對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(下稱“中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)”)保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查中,發(fā)現(xiàn)中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)存在資金運(yùn)用制度不健全、投資管理部門未保持獨(dú)立、股權(quán)投資運(yùn)作不規(guī)范等問(wèn)題。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)提出責(zé)令對(duì)資金運(yùn)用工作進(jìn)行整改, 6個(gè)月整改期間不得新增股權(quán)投資業(yè)務(wù)等監(jiān)管要求。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，1月8日、去年10月26日，保監(jiān)會(huì)發(fā)布的中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕2號(hào))、中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2017〕36號(hào))分別針對(duì)中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)相關(guān)問(wèn)題提出監(jiān)管要求、采取監(jiān)管措施。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕2號(hào))顯示，中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)存在電銷業(yè)務(wù)如實(shí)告知不規(guī)范、電話銷售行為不符合監(jiān)管要求、網(wǎng)銷業(yè)務(wù)信息披露不符合監(jiān)管要求等問(wèn)題。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2017〕36號(hào))指出，中華聯(lián)合財(cái)險(xiǎn)在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在以下問(wèn)題：關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范;重大關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告。

以下為三張監(jiān)管函原文：

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕65號(hào))

中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司:

2017年10月16日至27日,我會(huì)派出檢查組對(duì)你公司保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)你公司存在資金運(yùn)用制度不健全、投資管理部門未保持獨(dú)立、股權(quán)投資運(yùn)作不規(guī)范等問(wèn)題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)對(duì)你公司提出以下監(jiān)管要求:

一、責(zé)令你公司對(duì)資金運(yùn)用工作進(jìn)行整改,期限為本監(jiān)管函下發(fā)之日起6個(gè)月,整改期間不得新增股權(quán)投資業(yè)務(wù)。

二、你公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用的管理制度和內(nèi)控機(jī)制;明確資金運(yùn)用各崗位職責(zé),保持資金運(yùn)用的內(nèi)控健全性與運(yùn)作獨(dú)立性;完善投資業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制,強(qiáng)化投資全流程合規(guī)管理。

你公司應(yīng)將整改方案及落實(shí)情況書面報(bào)告我會(huì)。我會(huì)將視你公司整改情況,采取后續(xù)監(jiān)管措施。

2018年6月19日

附件：對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司資金運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

我會(huì)于2017年10月16日至27日對(duì)中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱中華財(cái)險(xiǎn))進(jìn)行了資金運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查,發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題如下:

一、資金運(yùn)用制度不健全

中華財(cái)險(xiǎn)保險(xiǎn)資金投資管理執(zhí)行中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司的相關(guān)制度,除《農(nóng)險(xiǎn)大災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金資金管理辦法》外,公司未制定完備的保險(xiǎn)資金投資管理制度。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》(保監(jiān)會(huì)令2018年1號(hào))第四十條關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理制度的規(guī)定。

二、投資管理部門未保持獨(dú)立

中華財(cái)險(xiǎn)投資管理部未正式任命負(fù)責(zé)人,由財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人兼任部門負(fù)責(zé)人,投資管理運(yùn)作未能遵循獨(dú)立性原則。

上述事實(shí)違反了《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引〉及應(yīng)用指引的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2015〕114號(hào))附件1《保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引(GICIF)》第五條關(guān)于保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)保持獨(dú)立性的規(guī)定。

三、股權(quán)投資運(yùn)作不規(guī)范

中華財(cái)險(xiǎn)在開展個(gè)別項(xiàng)目的直接股權(quán)投資時(shí),未進(jìn)行完善的盡職調(diào)查及合規(guī)評(píng)估。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)資金投資股權(quán)暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號(hào))第十八條關(guān)于保險(xiǎn)資金直接股權(quán)投資應(yīng)履行合規(guī)及法律盡職調(diào)查的規(guī)定。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2018〕2號(hào))

中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司：

2016年6月至8月，我會(huì)授權(quán)北京保監(jiān)局對(duì)你公司開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)你公司存在電銷業(yè)務(wù)如實(shí)告知不規(guī)范、電話銷售行為不符合監(jiān)管要求、網(wǎng)銷業(yè)務(wù)信息披露不符合監(jiān)管要求等問(wèn)題(見(jiàn)附件)。按照有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)你公司提出以下監(jiān)管要求：

一、嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管制度，對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行全面整改

你公司應(yīng)根據(jù)監(jiān)管制度要求，加強(qiáng)內(nèi)控管理，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真整改。一是嚴(yán)格規(guī)范電銷話術(shù)，加強(qiáng)坐席人員培訓(xùn)，切實(shí)履行如實(shí)告知義務(wù);二是嚴(yán)格執(zhí)行電銷業(yè)務(wù)呼出時(shí)間、保單配送以及回訪的監(jiān)管規(guī)定，進(jìn)一步完善公司電銷內(nèi)控管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部稽核;三是加強(qiáng)網(wǎng)銷業(yè)務(wù)信息披露，嚴(yán)格按照監(jiān)管要求規(guī)范公司官方網(wǎng)站、自營(yíng)業(yè)務(wù)平臺(tái)以及第三方合作網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的信息披露，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

二、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，追究責(zé)任人員

你公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)部門及人員的法律法規(guī)培訓(xùn)，深入貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)范性文件的要求。同時(shí)，要切實(shí)加強(qiáng)責(zé)任追究，對(duì)違規(guī)問(wèn)題涉及的責(zé)任部門和責(zé)任人員嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，杜絕上述問(wèn)題再次發(fā)生。

你公司應(yīng)于2018年1月31日前將整改方案書面上報(bào)我會(huì)，2018年3月31日前將整改落實(shí)情況書面上報(bào)我會(huì)。我會(huì)將視你公司整改情況，采取后續(xù)監(jiān)管措施。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

2018年1月4日

中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管函(監(jiān)管函〔2017〕36號(hào))

中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司：

我會(huì)于2017年3月13日至4月8日對(duì)你公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，查實(shí)你公司在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在以下問(wèn)題：一是關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范，違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕24號(hào))第十三條的規(guī)定;二是重大關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告，違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2007〕24號(hào))第二十二條等有關(guān)規(guī)定?，F(xiàn)對(duì)你公司采取以下監(jiān)管措施：

一、自本監(jiān)管函下發(fā)之日起六個(gè)月內(nèi)，禁止你公司及集團(tuán)內(nèi)保險(xiǎn)子公司直接或間接與大連銀行股份有限公司及其關(guān)聯(lián)方開展下列交易：

1.提供借款或其他形式的財(cái)務(wù)資助;

2.除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為(如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等)以外，開展資金運(yùn)用類關(guān)聯(lián)交易(包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實(shí)際支付的交易)。

二、上述六個(gè)月期滿之日起三個(gè)月為觀察期。觀察期內(nèi)，我會(huì)將對(duì)本監(jiān)管函的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。

三、立即實(shí)施整改，進(jìn)一步加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，有效防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

2017年10月19日