中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月21日訊 據(jù)保監(jiān)會網(wǎng)站今日發(fā)布的上海保監(jiān)局行政處罰決定書39號、40號顯示，上海鑫舟保險代理有限公司（以下簡稱“上海鑫舟保險代理”）存在利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益、未為銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記、實際負(fù)責(zé)人未取得高管任職資格等三項違法違規(guī)行為。上海鑫舟保險代理總經(jīng)理夏文慶對該違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。

依據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）的有關(guān)規(guī)定，保監(jiān)會上海監(jiān)管局對上海鑫舟保險代理涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向上海鑫舟保險代理告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及上海鑫舟保險代理依法享有的權(quán)利，上海鑫舟保險代理未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。檢查發(fā)現(xiàn)，上海鑫舟保險代理存在如下違法違規(guī)行為：

一、利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益

2015年5月，上海鑫舟保險代理與某保險公司、某財富管理公司簽署合同，約定由上海鑫舟保險代理銷售該保險公司的一款產(chǎn)品，實際上海鑫舟保險代理未參與該筆業(yè)務(wù)的銷售過程。上海鑫舟保險代理收取代理手續(xù)費(fèi)后，扣除一定比例后，將其他部分支付給上述財富管理公司。

二、未為銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記

2015年8月至2016年4月期間，上海鑫舟保險代理兩名從業(yè)人員未在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記。

三、實際負(fù)責(zé)人未取得高管任職資格

2015年5月至12月期間，李簡承擔(dān)上海鑫舟保險代理重大業(yè)務(wù)、公章使用、財務(wù)支出等審核工作，實際履行了上海鑫舟保險代理的主要負(fù)責(zé)人職責(zé)，但李簡從未取得我局核準(zhǔn)的高級管理人員任職資格。

上述事實，有上海鑫舟保險代理蓋章確認(rèn)的事實確認(rèn)書、高管任職情況說明、相關(guān)公司情況說明、代理人情況說明、關(guān)于鑫舟代理日常管理的說明、關(guān)于夏文慶任職資格的批復(fù)、兩名銷售人員執(zhí)業(yè)登記相關(guān)證據(jù)、相關(guān)記賬憑證及相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

綜上，保監(jiān)會上海監(jiān)管局決定作出如下處罰：

上海鑫舟保險代理存在利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益的行為，違反了《保險法》第一百三十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十五條的規(guī)定，責(zé)令上海鑫舟保險代理改正，處罰款9萬元。

上海鑫舟保險代理存在未為銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的行為，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條的規(guī)定，根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條的規(guī)定，責(zé)令上海鑫舟保險代理改正，給予警告，并處罰款1萬元。

上海鑫舟保險代理存在實際負(fù)責(zé)人未取得高管任職資格的行為，違反了《保險法》第一百二十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百六十七條的規(guī)定，責(zé)令上海鑫舟保險代理改正，處罰款3萬元。

綜上，責(zé)令上海鑫舟保險代理改正，給予警告，合計并處罰款13萬元。

夏文慶 作為時任上海鑫舟保險代理有限公司總經(jīng)理對上述行為負(fù)有直接責(zé)任。

保監(jiān)會上海監(jiān)管局決定作出如下處罰：

鑫舟代理存在實際負(fù)責(zé)人未取得高管任職資格的行為，違反了《保險法》第一百二十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，給予夏文慶警告，并處罰款3萬元。