中國人壽等9險(xiǎn)企違規(guī)遭通報(bào)

北京商報(bào)訊（記者 崔啟斌 許晨輝）為防范金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞，保險(xiǎn)集團(tuán)并表被納入監(jiān)管，而保險(xiǎn)公司則需在每年5月31日前向保監(jiān)會報(bào)告并表范圍及并表監(jiān)管信息。6月13日，保監(jiān)會官網(wǎng)對外披露，中國人壽等9家保險(xiǎn)公司未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送2016年度并表管理報(bào)告，責(zé)令整改杜絕類似事件再次發(fā)生，并限6月25日前向保監(jiān)會提交并表管理報(bào)告及整改報(bào)告。

所謂并表監(jiān)管，是在單一法人監(jiān)管的基礎(chǔ)上，對保險(xiǎn)集團(tuán)的資本、財(cái)務(wù)以及風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和持續(xù)的監(jiān)管，識別、計(jì)量、監(jiān)控和評估保險(xiǎn)集團(tuán)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況。其實(shí)質(zhì)是對于集團(tuán)內(nèi)各成員的合并監(jiān)管，是對以股權(quán)關(guān)系為基礎(chǔ)的集團(tuán)體系的統(tǒng)一監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)評估。

根據(jù)保監(jiān)會《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》等有關(guān)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)公司以及名稱中雖不帶有“保險(xiǎn)集團(tuán)”或“保險(xiǎn)控股”字樣，但對其他保險(xiǎn)類企業(yè)進(jìn)行直接或間接控制，并形成企業(yè)集合的保險(xiǎn)公司。簡單理解，就是說“一拖二”就可以稱之為保險(xiǎn)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)在每年5月31日前向保監(jiān)會報(bào)告并表范圍及并表監(jiān)管信息。而本次未按時(shí)間報(bào)送的保險(xiǎn)公司包括中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司、光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司、中英人壽保險(xiǎn)有限公司、中意人壽保險(xiǎn)有限公司、華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、長城人壽保險(xiǎn)股份有限公司、建信人壽保險(xiǎn)股份有限公司、百年人壽保險(xiǎn)股份有限公司。

近年來，我國保險(xiǎn)公司集團(tuán)化發(fā)展步伐加快，目前已有11家保險(xiǎn)集團(tuán)公司，在行業(yè)中占據(jù)主導(dǎo)地位，金融業(yè)一般意義上的監(jiān)管套利、監(jiān)管空白、風(fēng)險(xiǎn)傳遞等問題開始出現(xiàn)，保險(xiǎn)集團(tuán)監(jiān)管的重要性進(jìn)一步凸顯。以風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為核心的審慎監(jiān)管，要求集中考慮特定金融機(jī)構(gòu)整體上的風(fēng)險(xiǎn)和清償能力，集中考慮集團(tuán)層面的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。

對此，保監(jiān)會于2014年12月15日對外發(fā)布《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)管指引》，明確了包括集團(tuán)結(jié)構(gòu)、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部交易、償付能力、資產(chǎn)負(fù)債管理、流動性風(fēng)險(xiǎn)等七個(gè)方面的并表監(jiān)管內(nèi)容，從全集團(tuán)角度監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞。有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，立足于有效防范保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)，在支持保險(xiǎn)公司集團(tuán)化經(jīng)營，發(fā)揮協(xié)同作用、規(guī)模效應(yīng)的同時(shí)，通過明晰集團(tuán)結(jié)構(gòu)、監(jiān)測內(nèi)部交易，健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，完善公司治理和信息披露機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對保險(xiǎn)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)的全面監(jiān)測。

據(jù)了解，保監(jiān)會曾表態(tài)將通過非現(xiàn)場監(jiān)測與分析和現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，全面掌握保險(xiǎn)集團(tuán)公司治理情況、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等，評估全集團(tuán)面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，通過金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會議、雙邊監(jiān)管備忘錄等方式，積極進(jìn)行監(jiān)管信息交流，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)與合作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)跨行業(yè)、跨領(lǐng)域傳遞。面對此次多家保險(xiǎn)公司被通報(bào)，保監(jiān)會表示：“請上述公司認(rèn)真整改，嚴(yán)肅對待信息報(bào)告工作，改進(jìn)內(nèi)控機(jī)制和審批流程，杜絕類似事件再次發(fā)生。各保險(xiǎn)公司高度重視并表管理工作，嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，做好年度并表管理報(bào)告報(bào)送工作，確保所報(bào)送信息的真實(shí)性、合規(guī)性、及時(shí)性?！?/p>