保監(jiān)會(huì)：嚴(yán)禁險(xiǎn)資投資基礎(chǔ)資產(chǎn)不清等多層嵌套產(chǎn)品

進(jìn)一步健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用信息披露和內(nèi)部控制指引，規(guī)范保險(xiǎn)公司首席投資官和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司首席風(fēng)險(xiǎn)官機(jī)制

■本報(bào)記者 傅蘇穎

《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，近日，為進(jìn)一步健全保險(xiǎn)監(jiān)管體系，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展，中國保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于彌補(bǔ)監(jiān)管短板構(gòu)建嚴(yán)密有效保險(xiǎn)監(jiān)管體系的通知》（以下簡稱《通知》），《通知》要求，堅(jiān)持去杠桿、去嵌套、去通道導(dǎo)向，從嚴(yán)監(jiān)管保險(xiǎn)資金投資各類金融產(chǎn)品，嚴(yán)禁投資基礎(chǔ)資產(chǎn)不清、資金去向不清、風(fēng)險(xiǎn)狀況不清等多層嵌套產(chǎn)品。

《通知》指出，各級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門要抓住重點(diǎn)領(lǐng)域，加快堵塞制度漏洞，補(bǔ)齊制度短板，解決監(jiān)管制度滯后、缺位、交叉、重疊甚至相互沖突等問題。對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管制度不完善、存在漏洞的，盡快修訂補(bǔ)充；對(duì)監(jiān)管內(nèi)部規(guī)程不健全、存在操作風(fēng)險(xiǎn)的，抓緊制定實(shí)施細(xì)則；對(duì)近年來市場上出現(xiàn)的新情況新問題，需要上位法支持來強(qiáng)化監(jiān)管措施的，認(rèn)真研究反映，推動(dòng)保險(xiǎn)法等修改完善。

其中，在健全公司治理監(jiān)管制度方面，《通知》要求，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)股權(quán)監(jiān)管，研究制定保險(xiǎn)業(yè)統(tǒng)一的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)管理規(guī)則，設(shè)立更加科學(xué)嚴(yán)格的股東分類約束標(biāo)準(zhǔn)，建立市場準(zhǔn)入負(fù)面清單，降低單一股東持股比例；加強(qiáng)入股資金真實(shí)性審查，強(qiáng)化投資人背景、資質(zhì)和關(guān)聯(lián)關(guān)系穿透性審查，嚴(yán)禁代持、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股等行為；增強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，完善關(guān)聯(lián)方信息檔案建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易審核責(zé)任人的追責(zé)；加強(qiáng)對(duì)股東增資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓的審查力度，健全市場退出機(jī)制；研究出臺(tái)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度，評(píng)估確定首批國內(nèi)系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名單等。

在嚴(yán)格保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管方面，《通知》還要求，進(jìn)一步健全保險(xiǎn)資金運(yùn)用信息披露和內(nèi)部控制指引，規(guī)范保險(xiǎn)公司首席投資官和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司首席風(fēng)險(xiǎn)官機(jī)制。推進(jìn)保險(xiǎn)資金運(yùn)用分類監(jiān)管制度，完善重點(diǎn)投資領(lǐng)域監(jiān)管政策；提高境外投資能力要求，建立境外投資分級(jí)管理規(guī)則。

在要求各級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門堵塞制度漏洞的同時(shí)，《通知》還提出，要進(jìn)一步彌補(bǔ)監(jiān)管機(jī)制、監(jiān)管手段和能力等方面存在的短板，強(qiáng)化薄弱環(huán)節(jié)，全方位提升監(jiān)管效能。