中新網(wǎng)北京11月29日電(記者 趙建華)宜信財(cái)富、彭博商業(yè)周刊29日在北京聯(lián)合發(fā)布《中國(guó)新中產(chǎn)智能投顧研究報(bào)告》，看好中國(guó)智能投顧(投資顧問)市場(chǎng)前景。報(bào)告指出，未來，中國(guó)的智能投顧有可能超越美國(guó)，成為全球第一大市場(chǎng)。

發(fā)布上述報(bào)告之前，宜信財(cái)富、彭博商業(yè)周刊對(duì)新中產(chǎn)人群進(jìn)行了在線調(diào)查。調(diào)查覆蓋北京、上海、廣州、深圳、天津、重慶六個(gè)城市，目標(biāo)人群的年齡分布在30到45歲之間，可投資資產(chǎn)介于人民幣50萬元到200萬元之間。調(diào)查項(xiàng)目于2016年10月1日啟動(dòng)，10月30日結(jié)束，有效問卷5762份。

報(bào)告指出，與傳統(tǒng)“中產(chǎn)階層”的定義不同，新中產(chǎn)是互聯(lián)網(wǎng)浸潤(rùn)的一代。他們喜歡探索新奇，能夠嫻熟地使用各種高科技產(chǎn)品來延伸自己的能力。他們?cè)谏顟B(tài)度、消費(fèi)觀念和理財(cái)方式上，崇尚個(gè)性、注重品質(zhì)又理性，投資偏好較明確。

報(bào)告介紹，智能投顧，又稱機(jī)器人投顧，是一種結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興技術(shù)以及現(xiàn)代投資組合理論(MPT)的在線投資顧問服務(wù)模式。目前智能投顧以交易所交易基金(ETF)作為主要投資標(biāo)的，并通過不同類別ETF的動(dòng)態(tài)配置來提高投資組合分散程度。

報(bào)告表示，智能投顧將安全穩(wěn)健、科學(xué)個(gè)性融于智能一身，符合新中產(chǎn)用戶的理財(cái)需求。只需要投資人輸入財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好，便可開啟量身定制的自動(dòng)理財(cái)模式；可以根據(jù)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)自動(dòng)調(diào)整組合資產(chǎn)的配比，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的資產(chǎn)配置；可避免投資者因市場(chǎng)行情變動(dòng)而情緒波動(dòng)，干擾既定策略的有效運(yùn)行，保障投資的安全。此外，智能投顧還具備分散化、透明性、低費(fèi)用、易操作等優(yōu)勢(shì)。

報(bào)告通過對(duì)比中美兩個(gè)市場(chǎng)的差異發(fā)現(xiàn)，美國(guó)投資者的投資路徑是從個(gè)人買股票到把資金交給專業(yè)人士及機(jī)構(gòu)來管理，最后才把資金交給機(jī)器來管理。在中國(guó)，個(gè)人投資者長(zhǎng)期享受不到人工投顧的服務(wù)，加之新中產(chǎn)階層對(duì)新技術(shù)、新模式的接受與認(rèn)可，中國(guó)投資者可能直接跳過中間環(huán)節(jié)，一步到位地將資金交給機(jī)器來管理。無與倫比的新中產(chǎn)人口規(guī)模、前所未有的移動(dòng)互聯(lián)普及，連同長(zhǎng)期缺失的傳統(tǒng)投顧市場(chǎng)，都將成為中國(guó)超越美國(guó)的引擎。

29日舉行的報(bào)告發(fā)布會(huì)上，宜信創(chuàng)始人、CEO唐寧表示，希望通過模式創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新讓金融變得更加觸手可及、高效便利，讓過去只有高凈值客戶才能享受的資產(chǎn)配置服務(wù)，也能普惠新中產(chǎn)人群。(完)