中新網(wǎng)10月12日電 據(jù)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，保監(jiān)會(huì)今日就《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見?！墩髑笠庖姼濉芬?，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，確保每一位保險(xiǎn)從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報(bào)違規(guī)事件。

《征求意見稿》明確了保險(xiǎn)公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)。

保險(xiǎn)公司董事會(huì)可以授權(quán)專業(yè)委員會(huì)聽取合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門有關(guān)合規(guī)事項(xiàng)的報(bào)告；監(jiān)督公司合規(guī)管理，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問題，并向董事會(huì)提出意見和建議。保險(xiǎn)公司監(jiān)事或者監(jiān)事會(huì)可向董事會(huì)提出撤換公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的建議，并附正當(dāng)理由；依法調(diào)查公司經(jīng)營中引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的異常情況，并可要求公司相關(guān)高級管理人員和部門協(xié)助。保險(xiǎn)公司總經(jīng)理據(jù)董事會(huì)的決定建立健全公司合規(guī)管理組織架構(gòu)，設(shè)立合規(guī)管理部門，并為合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門履行職責(zé)提供充分條件；發(fā)現(xiàn)公司有不合規(guī)的經(jīng)營管理行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。

《征求意見稿》提出，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人。合規(guī)負(fù)責(zé)人是保險(xiǎn)公司的高級管理人員。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。保險(xiǎn)公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對董事會(huì)負(fù)責(zé)，接受董事會(huì)和總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，并全面負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理工作，制訂公司年度合規(guī)管理計(jì)劃，并領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門。

《征求意見稿》要求，保險(xiǎn)公司總公司及省級分公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置合規(guī)管理部門。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要，在其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位。保險(xiǎn)公司必須確保合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的獨(dú)立性，并對其實(shí)行獨(dú)立預(yù)算和考評。合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金運(yùn)用和內(nèi)部審計(jì)部門等可能存在利益沖突的部門。合規(guī)管理部門須履行為公司新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供合規(guī)支持，識別、評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等職責(zé)。

《征求意見稿》提出，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位配備足夠的專職合規(guī)人員。保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司總公司專職合規(guī)人員數(shù)量不少于本級機(jī)構(gòu)工作人員人數(shù)的3%。

保險(xiǎn)公司省級分公司、中心支公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量、風(fēng)險(xiǎn)水平等因素配備專職合規(guī)人員。省級分公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于兩名，中心支公司專職合規(guī)人員的數(shù)量不少于一名。

保險(xiǎn)公司總公司和省級分公司應(yīng)當(dāng)為各部門配備兼職合規(guī)人員。兼職合規(guī)人員負(fù)責(zé)本部門的日常合規(guī)管理，并配合公司合規(guī)管理部門工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立兼職合規(guī)人員的激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)兼職合規(guī)人員履職盡責(zé)。有條件的保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)為支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部配備兼職合規(guī)人員。

《征求意見稿》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立三道防線的合規(guī)管理框架，確保三道防線各司其職，協(xié)調(diào)配合，有效參與合規(guī)管理，形成合規(guī)管理的合力。

——第一道防線

保險(xiǎn)公司各部門和業(yè)務(wù)單位履行合規(guī)管理的第一道防線職責(zé)，對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)勤勉盡職做好合規(guī)管理，兼職合規(guī)人員協(xié)助負(fù)責(zé)人進(jìn)行合規(guī)管理。

保險(xiǎn)公司各部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)管控，定期進(jìn)行合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估。

——第二道防線

保險(xiǎn)公司合規(guī)管理部門履行合規(guī)管理的第二道防線職責(zé)。合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十五條規(guī)定的職責(zé)，向公司各部門、業(yè)務(wù)單位的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供合規(guī)支持，組織、協(xié)調(diào)、監(jiān)督各部門和業(yè)務(wù)單位開展合規(guī)管理各項(xiàng)工作。

——第三道防線

保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門履行合規(guī)管理的第三道防線職責(zé)，對公司合規(guī)管理情況進(jìn)行定期的獨(dú)立審計(jì)。

《征求意見稿》提出，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，確保每一位保險(xiǎn)從業(yè)人員都有權(quán)利和途徑舉報(bào)違規(guī)事件。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的合規(guī)考核和問責(zé)制度，將合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)，對各級機(jī)構(gòu)及其人員的合規(guī)職責(zé)履行情況進(jìn)行考核和評價(jià)，并追究違法違規(guī)事件責(zé)任人員的責(zé)任。

《征求意見稿》要求，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)考核指標(biāo)體系。合規(guī)考核指標(biāo)至少應(yīng)當(dāng)包含四方面的內(nèi)容：違規(guī)情況等結(jié)果性指標(biāo)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)情況等過程性指標(biāo)；否決性指標(biāo)；其他合規(guī)指標(biāo)。

保險(xiǎn)公司各級機(jī)構(gòu)、部門及其人員年度考核指標(biāo)中的合規(guī)權(quán)重不低于10%。

《征求意見稿》提出， 保險(xiǎn)公司及其相關(guān)責(zé)任人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)可以采取以下監(jiān)管措施：責(zé)令限期改正；調(diào)整分類監(jiān)管評價(jià)；調(diào)整公司治理評級；監(jiān)管談話；行業(yè)通報(bào)；其他監(jiān)管措施。對拒不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，依法予以處罰。