天寶系貸款案再升級(jí) 涉嫌騙貸高管被刑拘

    □ 本報(bào)記者 鄭 洋

   如果盤點(diǎn)12月以來(lái)的新聞事件，天寶系貸款風(fēng)波一定可以進(jìn)入前列。本月初，一份由銀監(jiān)會(huì)下發(fā)至全國(guó)銀行系統(tǒng)的貸款風(fēng)險(xiǎn)警示，將自金融危機(jī)以來(lái)資金鏈異常緊張的天寶系從暗流激蕩推到了風(fēng)口浪尖。

   據(jù)知情人士透露，監(jiān)管部門對(duì)天寶系的關(guān)注在數(shù)月前就已經(jīng)啟動(dòng)了，通過(guò)全國(guó)客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)生成的關(guān)聯(lián)企業(yè)群，銀監(jiān)會(huì)查詢到天寶系旗下34家關(guān)聯(lián)企業(yè)群稱的授信額度為160.66億元，貸款余額為56.76億元，目前形成不良貸款和逾期貸款共計(jì)32.86億元。其中，群內(nèi)總擔(dān)保金額達(dá)25.64億元，兩企業(yè)之間互相擔(dān)保金額8.76億元。以此計(jì)算，天寶系的不良貸款率已高達(dá)58%。

   11月中旬，銀監(jiān)會(huì)案件稽查局會(huì)簽其他業(yè)務(wù)部門，寫成了天寶系貸款調(diào)查報(bào)告并上報(bào)至國(guó)務(wù)院，主要涉及天寶系面臨的交叉擔(dān)保情況和不良貸款情況。

   而全國(guó)銀行系統(tǒng)在此后收到銀監(jiān)會(huì)的貸款風(fēng)險(xiǎn)警示，似乎也在暗示著監(jiān)管層對(duì)于天寶系貸款問(wèn)題已經(jīng)有了初步的定性。

    各銀行競(jìng)相資產(chǎn)保全

    天寶系請(qǐng)外界多給點(diǎn)時(shí)間

   由于天寶系旗下囊括了偉業(yè)系、中順系、恒巨系、銀通系和北泰系共34家主要企業(yè)成員，股權(quán)關(guān)系尤為復(fù)雜。以致究竟有多少家金融機(jī)構(gòu)卷入了天寶系的貸款風(fēng)波，尚無(wú)法得出定論。

   但即使按照目前逐漸浮出水面的線索，涉及天寶系貸款項(xiàng)目的銀行已達(dá)到了47家，不僅工建農(nóng)中等四大國(guó)有商業(yè)銀行全部在列，交通銀行、中信銀行、民生銀行的貸款數(shù)額也不可小覷。其中，建行上海分行為最大貸款行，涉及金額高達(dá)6.31億元。但由于及早進(jìn)行了資產(chǎn)保全等措施，其目前的損失已降至約2億元。

   面對(duì)監(jiān)管層的高壓及各路債主的虎視眈眈，天寶集團(tuán)內(nèi)部人士日前在接受媒體采訪時(shí)表示，天寶系的財(cái)務(wù)沒(méi)有外界想象得這么嚴(yán)重，集團(tuán)會(huì)盡最大的努力來(lái)扭轉(zhuǎn)不利因素，請(qǐng)相關(guān)政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)多給天寶系點(diǎn)兒時(shí)間。

    傳核心高管被刑拘

    資本玩家還是惡意騙貸？

   來(lái)自天寶系的聲音雖然頗顯微弱，但其誠(chéng)懇的態(tài)度還是讓旁觀者略感安慰。就在公眾心理的天平略略傾斜之時(shí)，又有媒體曝光天寶系旗下北泰汽車工業(yè)有限公司的法人代表許朝陽(yáng)、財(cái)務(wù)總監(jiān)陳向東以及另外兩名核心人員早在今年7月就因涉嫌“騙取貸款”被刑事拘留。截至目前，天寶集團(tuán)或北泰汽車都未對(duì)上述事項(xiàng)表示否認(rèn)。

   北泰汽車是北泰創(chuàng)業(yè)(2339.HK)的核心資產(chǎn)。雖然2009年1月，由于2400萬(wàn)美元的外匯合約虧損及合作伙伴3.3億元的債務(wù)追償，北泰創(chuàng)業(yè)股票被暫停買賣并隨之進(jìn)入臨時(shí)清盤程序，且至今尚無(wú)復(fù)牌音信。但北泰創(chuàng)業(yè)畢竟是千瘡百孔的天寶系僅存的一家上市公司。北泰汽車高管被刑拘的消息對(duì)風(fēng)雨飄搖中的天寶系無(wú)疑是又一重創(chuàng)。

   一位不愿意透露姓名的律師指出，通常情況下，騙取貸款罪是指犯罪主體以以非法占有為目的，通過(guò)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由；使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件；使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保等方法詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，且數(shù)額較大的行為。

   該律師進(jìn)一步表示，在我國(guó)司法實(shí)踐中，刑事拘留的最高時(shí)限是37天。如果北泰汽車的高管在今年7月已被刑拘，且目前尚未恢復(fù)人身自由，則上述高管很可能已被檢察機(jī)關(guān)批捕了。而批捕的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)要求較高，從現(xiàn)有的情況判斷，北泰汽車高管涉嫌騙取貸款的可能性比較大。

   如果上述律師的推斷正確，那么天寶系的貸款風(fēng)波無(wú)疑將再次升級(jí)。因?yàn)楫?dāng)事件的性質(zhì)從玩火自焚的資本運(yùn)作轉(zhuǎn)向惡意騙貸，還有誰(shuí)愿意再給天寶系一些時(shí)間呢？