2010保監(jiān)會16張罰單

    美亞財險、陽光農業(yè)被關照

    □ 本報記者 路 英

   據(jù)《證券日報》保險周刊統(tǒng)計，年內保監(jiān)會共貼出16張罰單，處罰項目包括提供虛假報告和報表、未經批準擅自修改公司章程、未經批準擅自任命董事及高級管理人員、違反規(guī)定運用資金、違反規(guī)定異地展業(yè)、擅自完成營業(yè)場所的搬遷、未經批準擅自設立擔保公司和生產資料公司等違法違規(guī)行為。

   其中，原福瑞德健康保險公司（現(xiàn)和諧健康）因多項違規(guī)接到6張罰單，而美亞財險因擅自搬遷營業(yè)場所接到4張罰單，兩公司罰單占到了保監(jiān)會年內罰單總數(shù)的六成還要多。另外，陽光農業(yè)罰款金額最高81萬元。長安責任保險公司受罰最重，其北京市分公司副總經理郭強被終身禁止進入保險業(yè)。

    4張罰單

    美亞財險擅自搬遷營業(yè)場所

   保監(jiān)罰〔2010〕7號文件顯示，美亞財產保險有限公司、美亞財產保險有限公司上海分公司于2009年5月4日，在未取得保監(jiān)會批準的情況下，擅自完成營業(yè)場所的搬遷工作，分別被處以罰款10萬元的行政處罰。

   遷址相關合規(guī)工作負責人陳世紅，對此負有直接責任，且情節(jié)嚴重，被保監(jiān)會責令予以撤換；遷址項目的項目經理龐玉超，對此負有一定直接責任被處以警告的行政處罰。

    綜上，因擅自完成營業(yè)場所的搬遷工作美亞財險被罰款金額共計20萬元。

    6張罰單

    瑞福德多項違規(guī)

   2008年12月15日至2009年1月14日，保監(jiān)會對瑞福德健康保險股份有限公司進行了綜合性檢查。經查明，2006年至2008年，該公司存在提供虛假報告和報表、未經批準擅自修改公司章程、未經批準擅自任命董事及高級管理人員、違反規(guī)定運用資金、違反規(guī)定異地展業(yè)等違法違規(guī)行為。

   鑒于福瑞德健康保險公司已對上述違法違規(guī)行為進行了整改，保監(jiān)會對其給予警告的行政處罰。

   瑞福德健康保險股份有限公司董事長及總裁郝正明、瑞福德健康保險股份有限公司董事、副總裁兼上海分公司總經理李濤對該公司虛列費用套取資金用于發(fā)放職工薪酬、未按規(guī)定向我會報告股東之間的真實關聯(lián)關系以及公司重大關聯(lián)交易、未經批準擅自修改公司章程、未經核準擅自任命董事及高級管理人員等違法違規(guī)行為負有直接責任，被責令撤換。

   瑞福德健康保險股份有限公司財務負責人鄭凱，對該公司用虛假發(fā)票列支業(yè)務及管理費和異地業(yè)務手續(xù)費、虛列固定資產、向我會報送虛假財務數(shù)據(jù)報告報表等違法違規(guī)行為負有直接責任，被責令予以撤換瑞福德健康保險股份有限公司副總裁尤友明分管業(yè)務期間，明知該公司存在異地展業(yè)違規(guī)行為，未采取有力措施予以制止，對上述違法行為負有直接責任，被處以警告的行政處罰。

   瑞福德健康保險股份有限公司投資部門負責人兼董事會投資決策委員會委員趙冰，對該公司違反保監(jiān)會資金運用管理規(guī)定的行為負有直接責任，被處以警告的行政處罰。

    81萬

    陽光農業(yè)被罰最多

   2009年9月7日至9月13日，保監(jiān)會對陽光農險總公司及齊齊哈爾中心支公司進行了現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)陽光農業(yè)存在未經批準擅自設立擔保公司和生產資料公司、擅自任命高管、提供虛假的營運資金資料以及虛假的農業(yè)保險理賠資料和退還保費資料等行為。

   此外，2008年，陽光農險以假批退沖銷應收補貼款5817萬元，導致公司財務報表信息嚴重失實。

   據(jù)此，保監(jiān)會對陽光農險給予警告，責令停止接受公司墾區(qū)外非農險業(yè)務的新業(yè)務6個月，合并罰款81萬元。

   當事人孫振軍，對公司違規(guī)投資、決策虛假批單退費和農業(yè)保險的弄虛作假等行為負有直接責任。王智輝，直接參與齊齊哈爾中支農業(yè)保險賠款處理的決策、實施，對齊齊哈爾中心支公司的農業(yè)保險弄虛作假負有直接責任，兩者均被責令予以撤換并分別罰款10萬元。

   吳豐，2009年決策齊齊哈爾中支農業(yè)保險賠款處理方式，給各縣營銷服務部開會，布置賠款發(fā)放工作，對齊齊哈爾中心支公司的農業(yè)保險弄虛作假負有直接責任，被警告并處罰款10萬元。

   王海強，直接參與農業(yè)保險弄虛作假行為，對齊齊哈爾中支的農業(yè)保險弄虛作假負有直接責任，被責令予以撤換并處罰款8萬元。金昌軍，對提供虛假的財務會計資料負有直接責任，被撤換并處罰款5萬元。王野田，分管農業(yè)保險，對農業(yè)保險弄虛作假負有直接責任，被警告并處罰款5萬元。

   周誼秋，對齊齊哈爾中支以農業(yè)保險賠款抵家財險保費收入負有直接責任。被責令予以撤換，罰款3萬元。王厚本，2009年上任以后，對農業(yè)保險弄虛作假的情況知情，但未采取合理措施制止，對齊齊哈爾中心支公司的農業(yè)保險弄虛作假負有一定直接責任，并警告并處罰款2萬元。劉琦、李桂琴、徐豐年等相關責任人，被保監(jiān)會予以警告。